闕同學(xué)
2022-03-15 14:45高級財(cái)務(wù)策劃模擬卷一中的94題答案看了，但是請問客戶保守型資產(chǎn)及其占比具體是怎么計(jì)算出來的呢，是哪幾項(xiàng)加起來除以什么，求詳細(xì)具體過程，謝謝！
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1個回答
Linda助教
2022-03-15 18:05
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這里需要將顧客的所有資產(chǎn)進(jìn)行劃分，按照各種資產(chǎn)的持有比例來判斷客戶的類型。
成長型資產(chǎn)指的是以收益高，需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也大的投資性資產(chǎn)，例如股票、期權(quán)、期貨等資產(chǎn)。
定息資產(chǎn)是以獲得固定利息為目標(biāo)持有的投資資產(chǎn)，例如基金、債券、信托等。
也就是說在我們的資料中，除了股票，其他的都是定息資產(chǎn)。
成長性資產(chǎn)比率=35/（35+11+314）=35/360=0.09722。定息資產(chǎn)=（11+314）/360=90.3%
所以林先生為保守型客戶。
如果我的回復(fù)解決了你的疑惑，請給我的回復(fù)點(diǎn)贊，謝謝。
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追問
為什么房產(chǎn)和活期存款這兩個資產(chǎn)不加進(jìn)來做分母呢
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追答
這里要計(jì)算的投資組合資產(chǎn)中，成長性資產(chǎn)和定息資產(chǎn)的比重，不是總資產(chǎn)中成長性資產(chǎn)和定息資產(chǎn)的比重。
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