姜同學(xué)
2022-03-20 18:47這道題第二問可以解釋一下嗎？答案看不懂
所屬：CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Nicholas助教
2022-03-21 10:21
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同學(xué)，早上好。
這里的意思是將最近新進(jìn)入的資金用于現(xiàn)在的資產(chǎn)配置，同樣還是需要維持40：60，那么較好的配置策略是將股票投資在應(yīng)稅賬戶，因為股票資本利得稅天然遞延，債券投資放在遞延所得稅賬戶，這樣整體的稅后效率是更高的；
另外這里討論了什么投資產(chǎn)品是較好的，對于稅率來講被動的投資是較好的，但是主動的投資回報是更高的，那么需要在這兩者做權(quán)衡。
但是這里有一些問題，并沒有表述每種賬戶的投資上限，在最后的匯總表格中固收的整體金額也標(biāo)注錯誤了。
努力的你請【點贊】喲~。加油，祝你順利通過考試~
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