王同學
2022-04-10 11:48R33第五題 原文中是利息處理不當嗎（利息應該公司承擔）？
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1個回答
Chris Lan助教
2022-04-11 11:09
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同學你好
是的。這個錯誤是公司造成的，因此公司的錯，不能讓客戶埋單。
他為客戶做了資產(chǎn)配置，然后在月底的時候才檢查是否違反IPS，這是錯誤的做法，因為他應該在做資產(chǎn)配置之前就先審查IPS，看IPS允許投資哪些資產(chǎn)，以及權重可以配置多少等等，而不是先配置再去檢查，所以這是違反適合性條款的。另外他說這些用錯了的資金，要讓其他賬戶支付資金成本，這也是錯的，這是公司犯的錯誤，應該由公司支付這些資金成本。
舉個例子，比如說A和B兩個客戶，IPO的時候價格是10塊，現(xiàn)在漲到30，本來股票是要分配給B的，結果錯誤的分配給了A.
這個時候應該恢復成正確的樣子。正確的樣子，B應該以10塊錢的價格得到股票，現(xiàn)在股價30，他應該有20的資本利得。而這些錯誤的配置占用了A的資金，所以應該補償客戶的資金成本，由于這個錯誤是公司造成的，所以資金成本應該由公司支出，而不是B客戶支出。
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