Joe
2022-04-13 17:59請問沖刺筆記下冊212頁對潛在客戶和潛在投資者的區(qū)分,怎么理解?
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1個回答
Chris Lan助教
2022-04-14 08:50
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同學你好
前者是指有可能將來成為我的客戶的人。
后者是指有可能將來投資某個資產(chǎn)的人。
但這兩種意思差不多,客戶想投資某個東西,要么是我們專業(yè)人員的推薦,要么是我們幫客戶管理組合。所以后者也是將來成為我客戶的一員。
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追問
前者用獨立賬戶,后者用集合基金?
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追答
同學你好
這是GIPS中的定義,兩者也都是個人(自然人)或團體(組織)。區(qū)別在于前者是通過SMA賬戶投資,簡單來說就是高凈值客戶,后者是買基金投資。顯然前者的財富會更高一些。
