王同學
2022-04-24 09:49R7 18題沒有理解 young’賬戶和broker 的建議有什么關系呢 這題目從什么角度理解
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關試題
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1個回答
Johnny助教
2022-04-24 14:28
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同學你好
除了retirement account，其他三個賬戶賬戶都是稅后的。原版書中有這么一段話：As a general rule, the portion of a taxable asset owner’s assets that are eligible for lower tax rates and deferred capital gains tax treatment should first be allocated to the investor’s taxable accounts. For example, equities should generally be held in taxable accounts, while taxable bonds and high-turnover trading strategies should generally be located in tax-exempt and tax-deferred accounts to the extent possible. 通常，如果一個資產的稅率較低而且資本利得稅可以遞延，那么把它放入taxable account，例如權益通常放入taxable account，而課稅債券和高周轉率的交易策略就要放入免稅賬戶或遞延稅賬戶。本題就是基于這個“常識”出發(fā)，由于broker建議要加大股票投資，那么就把他放到課稅賬戶中，于是首先排除retirement account。由于過去了10年，他的兩個孩子已經(jīng)17和20歲，正是大學教育需要花錢的時候，此外Emma本人也存錢用于unforseen cost，于是這兩個賬戶都不容損失，于是不適合增加股票這種風險較高的資產，只有money market account可以用于加投股票。
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