SDin
2022-05-02 22:36為什么沒有犯reasonable and adequate basis,選取更高風(fēng)險的投資品,就可能不適合他的客戶了啊?
所屬:CFA Level III > Ethical and Professional Standards 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Chris Lan助教
2022-05-03 13:46
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同學(xué)你好
R同學(xué)應(yīng)該向客戶披露其投資策略的變化,如果客戶不同意投資策略的變化,可以移走他們的賬戶。R同學(xué)披露投資策略改變之前,他應(yīng)該繼續(xù)按照之前的方式進行資產(chǎn)管理。所以R同學(xué)錯在披露方面做的不正確,因此這個題選B。另外,R同學(xué)是經(jīng)過研究之后,才決定投資微盤股票,外國股票和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股,以及指數(shù)中的某些頭寸的權(quán)重翻倍等改變,既然經(jīng)過了研究,就說明R同學(xué)是有合理和充分的基礎(chǔ)的。而且我們做出投資決策時,是站在整體組合的角度來看,而非單一投資品的角度。所以說就算某個資產(chǎn)自身風(fēng)險比較大,但放在整體組合中,權(quán)重配置比較不,整體組合的風(fēng)險也不會很大,因此也可能是適合的。
