TonyJIAO
2022-05-04 16:34老師好,R21第二問中的Priority,講解和答案都沒有提到university expense 這個goal,這個應(yīng)該是要體現(xiàn)的吧?另外在排序上,這個和買房應(yīng)該哪個在前呢?ps: 買房這點能不能歸納在第一點的retirement里面呢?按題目的說法買房也是為了退休有穩(wěn)定的收入
所屬:CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
來源: 視頻位置 相關(guān)試題
1個回答
Chris Lan助教
2022-05-05 10:39
該回答已被題主采納
同學(xué)你好
理論上應(yīng)該提一句的,如果是您在自己回答的時候,可以提一下這個目標。
在排序中,我們不需要給出最后的結(jié)論,只需要說要和客戶討論這些目標的優(yōu)先級即可。
退休主要是指退休后的日常生活開支,而買房不能包含在內(nèi),因為就算租房也可以養(yǎng)老。所以這是兩個不同的目標,買房可以理解為特別的購買。
在原版書中,傳遞了一個理念,作者認為養(yǎng)老是最重要的目標,如果自己養(yǎng)老都保障不了,那其他的目標就都沒法說了。簡單來說,只有自己能吃飽飯,接下來才會關(guān)心別人能不能吃上飯的問題。
