李同學(xué)
2022-05-10 09:32老師，關(guān)于22年Mock客觀題的第20題，沒(méi)看懂答案，請(qǐng)問(wèn)具體的理由是什么，體現(xiàn)在哪里？謝謝
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1個(gè)回答
Chris Lan助教
2022-05-10 14:25
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同學(xué)您好
這里的問(wèn)題不是錯(cuò)在某句話，而是錯(cuò)在原則上。
遵守了AMC不能說(shuō)就一定符合了監(jiān)管的要求。這個(gè)是不一定的，關(guān)于這一點(diǎn)協(xié)會(huì)不可能給任何公司做背書的。因?yàn)楦鲊?guó)的監(jiān)管可能會(huì)有比AMC更為嚴(yán)格的要求，所以從這一點(diǎn)出發(fā)，遵守AMC不代表就一定符合了監(jiān)管的要求。
解析中的這句就是協(xié)會(huì)的原話，在P278頁(yè)。請(qǐng)參見(jiàn)截圖。
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追問(wèn)
謝謝老師，另外問(wèn)一下 “一視同仁對(duì)待“對(duì)待這條 family account不包括妻子丈夫和孩子的賬號(hào)吧？
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追答
同學(xué)您好
在我們的體系中，和我們有親屬關(guān)系的人的賬戶分為兩類：
直系親屬（immediate families）：一般指住在同一居住地的人（under one roof原則與血緣無(wú)關(guān)），通常指夫妻雙方，此時(shí)視為自己的賬戶（同寢室的朋友也屬于immediate families），如果孩子和自己住在一起，也算這種。這類賬戶視為自己的賬戶，不視為一般客戶，因此不涉及公平對(duì)待客戶，即fair dealing。
家庭成員（family members）：父母，兄弟姐妹，例如，基金經(jīng)理家庭成員的付費(fèi)賬戶，且受益人不是基金經(jīng)理，則視同一般客戶的賬戶，這種就涉及fair dealing準(zhǔn)則了。因?yàn)檫@些客戶就是視為一般的客戶。
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