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2022-05-28 22:14?？级挛邕x擇題11題 statement3 不理解，goal based 法不就是給定概率的最大收益嘛？為什么視頻講解里老師又扯到goal based既可以考慮 資產(chǎn)又可以考慮負(fù)債？我理解的是 既然要考慮 資產(chǎn)或者負(fù)債的話那直接歸類到AO或者ALM不就完了，跑goal based 里做什么？
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Johnny助教
2022-05-30 14:31
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同學(xué)你好，goal based肯定是考慮到liability的，而正是因?yàn)槿藗兊闹С鲇械木o急、有的長遠(yuǎn)、有的必須達(dá)成、有的可有可無，所以才會(huì)導(dǎo)致人們把資產(chǎn)分成很多層，每一層分別對(duì)應(yīng)不同的負(fù)債。比如緊急的生活必要支出就需要通過最保守穩(wěn)妥的投資來達(dá)成，可有可無的宏大目標(biāo)就可以對(duì)其配備風(fēng)險(xiǎn)最高的資產(chǎn)。
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