李同學(xué)
2018-09-05 09:37請老師給講一下FUNCTIONAL UNITS里，五個UNITS的理解和記憶方法！
所屬：FRM Part I 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個回答
Robin Ma助教
2018-09-05 09:47
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同學(xué)你好，董事會，cro，審計委員會，風(fēng)險委員會，薪酬委員會，風(fēng)險咨詢顧問等都是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分，在記憶和理解上以看視頻為主，邊看邊總結(jié)，邊做筆記。其中主要要記住 CRO隸屬于管理層，但是要參加董事會的會議，風(fēng)險咨詢顧問同時隸屬于董事會和管理層，是管理層與董事會之間溝通的橋梁，所有的董事會成員必須了解公司的業(yè)務(wù)及行業(yè)的情況，所有的風(fēng)險委員會都需要掌握風(fēng)險管理知識，所有的審計委員會成員必須掌握財務(wù)金融知識，審計委員會要與管理層保持一定的獨立但可以work with管理層，類似于所有，同時隸屬，董事會，管理層之間的組成關(guān)系都是重點。老師建議你一個個單獨列出，把各個委員會的職責(zé)一條條列出，以及特殊的地方，這個知識點毫無捷徑可言，只能靠自己花時間。
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追問
老師好，我提問的是這五個units。視頻里沒講，圖表又畫成環(huán)狀，不理解都對應(yīng)什么部門角色，互相什么關(guān)系
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追答
同學(xué)你好，這是notes中的總結(jié)，原版書沒有進(jìn)行提及，我和你大致總結(jié)下： 董事會是最高級別的風(fēng)險管理者，他們必須都是懂業(yè)務(wù)了解相關(guān)行業(yè)的人組成的，接下來就是管理層，風(fēng)險委員會，道德委員會，薪酬委員會，審計委員會，在組織架構(gòu)上面這些都是屬于干實事的部門，執(zhí)行者。然后就是這些委員會的特殊之處了，風(fēng)險委員中設(shè)置了風(fēng)險咨詢顧問這個崗位，這個顧問可不一般，是董事會成員，精通風(fēng)控知識（上面的解答已經(jīng)提及了），CRO也是管理層，但不屬于董事會，CRO可以直接向董事會報告solid line 也可以先向同為管理層的CEO報告，再由CEO進(jìn)行轉(zhuǎn)述向董事會報告DOTTED line，總結(jié)下來，董事會為風(fēng)控第一把手，CRO是風(fēng)控執(zhí)行的最高領(lǐng)導(dǎo)，下屬的委員會是執(zhí)行決策的中堅力量，干實事的。 特別注意：審計委員會隸屬于董事會，但是里面可以有管理層成員比如CFO，但又要和管理層保持獨立。 這個章節(jié)我兩部分的答疑已經(jīng)近乎于進(jìn)行了總結(jié)，建議你還是看下視頻，再鞏固下。
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追問
感謝老師，您講的內(nèi)容我是理解的，我不明白的是這個t圖表里的units對應(yīng)的您講的幾個角色中的哪個？比如senior management是對應(yīng)的董事會嗎？risk management是cro嗎？
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追答
同學(xué)你好，這張表格不建議你記憶，老師當(dāng)年考的時候就是上述的總結(jié)，我已經(jīng)寫了CRO是執(zhí)行風(fēng)控最高長官，RISK management committee是進(jìn)行干活具體落實的，他們不是一樣的，CRO雖然不是董事會，但是是個領(lǐng)導(dǎo)，RISK COMMITTEE 里面只有個risk advisory（風(fēng)險咨詢顧問）比較特殊，他又算管理層又算董事會，這些部門你不要去記憶所謂的相互關(guān)系，這本來就是很難界定的，NOTES是對原版書的改寫，記住是改寫。部門的職責(zé)是什么才是最要緊的。CRO ,風(fēng)險委員會，道德委員會，審計委員會，薪酬委員會，CEO,董事會都不一樣，請不要再弄混淆了，有重復(fù)的地方特殊的地方上面已經(jīng)寫到了，請仔細(xì)總結(jié)。
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追問
好的，因為note里課后題目有涉及，所以看不懂略著急
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追答
沒事，這個章節(jié)不難，刷點題目，強(qiáng)化班視頻看下，肯定可以。
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