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2022-07-19 22:23老師，請問這道題如何做呢？
所屬：FRM Part I > Quantitative Analysis 視頻位置 相關試題
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1個回答
Adam助教
2022-07-21 15:47
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同學你好，
這題考察的銀行的利益沖突。
在同一家銀行的商業(yè)銀行業(yè)務、證券服務業(yè)務及投資銀行業(yè)務之間存在許多潛在的利益沖突，例如：
(1)某投資人向銀行咨詢理財業(yè)務時，銀行往往可能向客戶推薦其投行部門正在銷售的證券。當銀行持有某個托管賬戶即銀行代理客戶進行交易的賬戶)時，銀行可能將那些難以賣出的證券硬塞到這些賬戶下。
(2)銀行向某客戶提供貸款時，往往會取得一些關于該客戶的保密信息。之后銀行可能會將這些信息傳遞給自己投行的并購部門。并購部門就可以利用這些信息,幫助其正在提供并購咨詢服務的客戶尋找潛在并購目標。
(3)證券研究部門可能會刻意將某公司的股票推薦為“買入”級，以取悅該公司的管理層，從而獲取投資銀行業(yè)務。
(4)假定某商業(yè)銀行在取得了關于某公司的保密信息后，認定這家公司破產的可能性在增大，銀行因此不準備繼續(xù)持有為該公司提供的貸款。這家商業(yè)銀行可能要求其投行部安排該企業(yè)發(fā)行債券，然后利用發(fā)行債券融來的資金償還貸款。這么做的效果是利用那些信息不靈通的投資人的投資替換了自己發(fā)放的貸款。
這題說的是德國一家大型銀行的投資銀行部門簽一位新客戶，該客戶的業(yè)務與該銀行商業(yè)銀行部門的現有客戶直接競爭。商業(yè)銀行部門的經理擔心向兩位客戶提供高水平的客戶服務可能會產生利益沖突。經理最關心的是什么？【注意是投行部和商業(yè)銀行部的利益沖突】
A.投資銀行部門向銀行經紀人施壓，要求他們?yōu)榭蛻糍徺I某些證券【A是投行部和經紀部門之間的利益沖突，所以不擔心】
B.投資銀行部門向研究人員施加壓力，要求他們?yōu)樾驴蛻籼岢鲑徺I建議【B是投行部和經紀部門下屬的研究部之間的利益沖突，所以不擔心】
C投資銀行部門向商業(yè)部施壓，要求他們確認重要的非公開信息?！綜可以。投行部可能會就涉及現有客戶作為目標或競爭對手的收購向新客戶提供咨詢。投行部可能會要求商業(yè)銀行部門確認有關現有客戶的重大非公開信息?！?br/>D投資銀行部向商業(yè)銀行部施加壓力，要求他們與新客戶建立銀行關系?！具@個不是利益沖突】
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