Xiaott
2022-07-21 23:25老師 第79題請(qǐng)解釋一下哇
所屬：FRM Part I > Foundations of Risk Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Adam助教
2022-07-22 11:37
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同學(xué)你好，
這題考察的銀行的利益沖突。
在同一家銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、證券服務(wù)業(yè)務(wù)及投資銀行業(yè)務(wù)之間存在許多潛在的利益沖突，例如：
(1)某投資人向銀行咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行往往可能向客戶推薦其投行部門正在銷售的證券。當(dāng)銀行持有某個(gè)托管賬戶即銀行代理客戶進(jìn)行交易的賬戶)時(shí)，銀行可能將那些難以賣出的證券硬塞到這些賬戶下。
(2)銀行向某客戶提供貸款時(shí)，往往會(huì)取得一些關(guān)于該客戶的保密信息。之后銀行可能會(huì)將這些信息傳遞給自己投行的并購部門。并購部門就可以利用這些信息,幫助其正在提供并購咨詢服務(wù)的客戶尋找潛在并購目標(biāo)。
(3)證券研究部門可能會(huì)刻意將某公司的股票推薦為“買入”級(jí)，以取悅該公司的管理層，從而獲取投資銀行業(yè)務(wù)。
(4)假定某商業(yè)銀行在取得了關(guān)于某公司的保密信息后，認(rèn)定這家公司破產(chǎn)的可能性在增大，銀行因此不準(zhǔn)備繼續(xù)持有為該公司提供的貸款。這家商業(yè)銀行可能要求其投行部安排該企業(yè)發(fā)行債券，然后利用發(fā)行債券融來的資金償還貸款。這么做的效果是利用那些信息不靈通的投資人的投資替換了自己發(fā)放的貸款。
這題說的是德國一家大型銀行的投資銀行部門簽一位新客戶，該客戶的業(yè)務(wù)與該銀行商業(yè)銀行部門的現(xiàn)有客戶直接競爭。商業(yè)銀行部門的經(jīng)理擔(dān)心向兩位客戶提供高水平的客戶服務(wù)可能會(huì)產(chǎn)生利益沖突。經(jīng)理最關(guān)心的是什么？【注意是投行部和商業(yè)銀行部的利益沖突】
A.投資銀行部門向銀行經(jīng)紀(jì)人施壓，要求他們?yōu)榭蛻糍徺I某些證券【A是投行部和經(jīng)紀(jì)部門之間的利益沖突，所以不擔(dān)心】
B.投資銀行部門向研究人員施加壓力，要求他們?yōu)樾驴蛻籼岢鲑徺I建議【B是投行部和經(jīng)紀(jì)部門下屬的研究部之間的利益沖突，所以不擔(dān)心】
C投資銀行部門向商業(yè)部施壓，要求他們確認(rèn)重要的非公開信息?！綜可以。投行部可能會(huì)就涉及現(xiàn)有客戶作為目標(biāo)或競爭對(duì)手的收購向新客戶提供咨詢。投行部可能會(huì)要求商業(yè)銀行部門確認(rèn)有關(guān)現(xiàn)有客戶的重大非公開信息?！?br/>D投資銀行部向商業(yè)銀行部施加壓力，要求他們與新客戶建立銀行關(guān)系?！具@個(gè)不是利益沖突】
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