羅同學
2022-07-23 01:46老師好，請問這個題目不是寫了他們最緊要的目標就是給孩子供學費嗎？是怎么體現(xiàn)出lack prioritization的？
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1個回答
Chris Lan助教
2022-07-23 10:04
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同學您好
你highlight出的這段只寫了中期和長期的目標，并沒有特別說明哪個更為重要，因此缺乏優(yōu)先順序。
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追問
謝謝，那平時應該怎么判斷有沒有prioritization？
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追答
同學您好
這個要看題目的表述。沒有一定之規(guī)。
比如說客戶沒有特別說明，那私人財富經(jīng)理就要和客戶溝通，以確定他們的優(yōu)先級。
如果客戶說了優(yōu)先級，但也不一定優(yōu)先級就是對的，也要和客戶進行討論，進而確定一個合理的優(yōu)先級。 -
追問
謝謝老師，可是比如學費，兩年和四年就要給孩子交學費的話，這個足夠緊急，難道不需要被prioritize嗎？prioritize一般應該從哪方面來判斷？我知道一般來講，retirement funding都是最prioritize的。
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追答
同學您好
在我們的原版書中，傳遞了一個重要的理念，他認為，客戶的養(yǎng)老才是最重要的事情。在國外孩子讀書并不是最為重要的事情。很多孩子都是通過貸款去讀大學的。這和我們中國的國情可能不太一樣。
這里其實并不需要我們給排序，而是只要回答，私人財富經(jīng)理需要和客戶討論優(yōu)先級的問題即可，即不用給出最終的結論。
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