艾同學(xué)
2022-07-23 20:41case5第一題，基礎(chǔ)班講到fair部分的時(shí)候提到針對(duì)不同類(lèi)型的客戶(hù)，可以提供不同的服務(wù)，向客戶(hù)充分披露即可。例如多付錢(qián)可以享受更高級(jí)的服務(wù)。所以這里不應(yīng)該也至少把這個(gè)模型披露給個(gè)人投資者嘛？
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1個(gè)回答
Chris Lan助教
2022-07-25 09:27
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同學(xué)您好
在與不同類(lèi)型的客戶(hù)打交道時(shí)使用不同的投資模型并不違反III(B)準(zhǔn)則。ATM模式可能只適合機(jī)構(gòu)客戶(hù)，因?yàn)樗麄兊耐顿Y組合規(guī)模更大，以及其他因素。III(B)準(zhǔn)則要求會(huì)員和考生在宣傳投資建議時(shí)公平對(duì)待所有客戶(hù)；對(duì)先前的投資建議做出重大改變時(shí)，應(yīng)該通知所有的客戶(hù)，并特別關(guān)注那些根據(jù)先前投資推薦做出投資或可能產(chǎn)生影響的客戶(hù)。每個(gè)客戶(hù)都有獨(dú)特的需求、投資標(biāo)準(zhǔn)和投資目標(biāo)，所以并不是所有的投資機(jī)會(huì)都適合所有的客戶(hù)。
不適合個(gè)人客戶(hù)，就沒(méi)有必要特別和個(gè)人客戶(hù)說(shuō)的。
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