kevin
2022-07-24 22:41老師，這題麻煩解答下
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1個(gè)回答
Chris Lan助教
2022-07-25 14:25
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同學(xué)您好
這個(gè)客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力是很低的，這個(gè)時(shí)候應(yīng)該使用更為保守的投資策略。但是顧問建議激進(jìn)的投資策略，這可能是不適合客戶的。
但我們?cè)谂袛噙m合性的時(shí)候，是站在整體組合的角度來看的，因此在這種下，整體組合中一小部分激進(jìn)一些也許是可以的。但整體肯定是不行的。
所以當(dāng)客戶有多個(gè)組合時(shí)，其中的某個(gè)激進(jìn)一些，但整體還是保守的，這樣是適合的。
A是不對(duì)的，這個(gè)人已經(jīng)60歲了，打算65退休，就剩下這幾年的工作了，這5年的工資不太可能有巨大上升，因此這個(gè)原因不行。
C說延遲兒子的需求，這也解決不了本質(zhì)問題，因?yàn)榫退阊舆t了，這些錢，將來也是要給出去。
核心是整體組合角度判斷適合性。即整體應(yīng)該更保守，小部分可以激進(jìn)。
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