Ms Q
2022-08-20 17:44Q6,review的頻率可以按照客戶不同???
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1個回答
Chris Lan助教
2022-08-21 21:43
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同學(xué)您好
IPS的review通常無重大變化的情況下是至少每年更新一次。但如果客戶的情況發(fā)生了重大變化(例如,繼承了一大筆錢,生大病要長期住院之類的)都必須立即對客戶的IPS進行更新,因為客戶情況發(fā)生變化之后,投資目標,風(fēng)險承受能力和約束等都可能隨之而變化。
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追問
report是至少每季度一次,但review是至少一年一次?
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追答
同學(xué)您好
這里所說的季度評估是指評估客戶的IPS。而report投資的statement一般是每季度給明細的。這同兩個不同的概念。
協(xié)會對于IPS更新頻率(評估客戶IPS是否要變化)是至少每年一次,因此有些客戶每季度就評估一次也是可以的。只要這種做法沒有建立在傷害其他客戶的基礎(chǔ)之上即可(正文沒有體現(xiàn)這一點)。
