宋同學
2022-08-23 09:23老師好，trust和pension的客戶不應(yīng)該都是beneficiary 嗎？issuerance的客戶是投保人嗎？老師能匯總一下大概會考到的產(chǎn)品類型所對應(yīng)的客戶嗎？
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1個回答
Danyi助教
2022-08-23 13:15
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同學你好，
見下圖講義，我們會涉及的只有這四種客戶
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追問
這道題應(yīng)該對beneficiary負責的呀，難道因為她18歲未成年？
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追答
信托分為Revocable trust 可撤銷和Irrevocable trust 不可撤銷，其中不可撤銷的信托具有資產(chǎn)保護的作用，此時資產(chǎn)已經(jīng)屬于受益人；但是Revocable trust 本質(zhì)上屬于委托人的，只有在規(guī)定的協(xié)議條件達成時此時才會屬于受益人。
這道題其實根據(jù)題意是Revocable trust ，因為這個學生現(xiàn)在才18歲，要在30歲之前都要按照事先定的IPS來執(zhí)行，只有年滿30以后那么此時這個信托才屬于受益人。這個是三級的知識點，mock有的題是比較偏而且超綱的
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