大同學(xué)
2022-10-07 09:58第四小問(wèn)對(duì)應(yīng)的文案:The Martins want to keep the strategic asset allocation risk levels the same in both types of retirement portfolios;這一句話是什么意思,我沒(méi)看懂,請(qǐng)教一下老師,謝謝!
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1個(gè)回答
Johnny助教
2022-10-08 13:17
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同學(xué)你好,就是要確保這個(gè)兩個(gè)投資賬戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況是相同,這里牽涉到稅收的問(wèn)題,可以參考下圖,就是要確保課稅賬戶的range要大于免稅賬戶的range,range越大就意味這taxable account的rebalance頻率就會(huì)降低,因?yàn)橘Y產(chǎn)權(quán)重更不容易觸碰到range的上下限。
