penny
2022-11-07 04:18能否解釋一下A 不理解什么意思
所屬：FRM Part II > Operational Risk and Resiliency 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
姚奕助教
2022-11-14 17:07
該回答已被題主采納
這是關(guān)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的考題。
一家地區(qū)銀行正在正式制定其政策和程序，以幫助識別和分析潛在洗錢交易的風(fēng)險(xiǎn)。管理良好的組織需要客戶識別和交易監(jiān)控政策、程序、控制措施，以及負(fù)責(zé)管理和更新整個(gè)計(jì)劃的洗錢報(bào)告官（MLRO）。根據(jù)巴塞爾委員會的指導(dǎo)原則，以下哪項(xiàng)錯(cuò)誤地描述了銀行在識別、核實(shí)和分析客戶以幫助降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)使用的最佳做法？
A.高級管理層應(yīng)在促進(jìn)公司范圍內(nèi)的意識計(jì)劃（與培訓(xùn)計(jì)劃分開處理）方面發(fā)揮直接作用，以強(qiáng)調(diào)“清潔業(yè)務(wù)”的要求，而不發(fā)出任何相互矛盾的信息。（更多側(cè)重于宣傳普及，讓大家有反洗錢的意識）
B高級管理層應(yīng)直接負(fù)責(zé)政治人物和代理銀行賬戶的開戶、交易和關(guān)閉。
C高級管理層應(yīng)確保洗錢報(bào)告官員是一名資深經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，擁有適當(dāng)?shù)母笔种С?，并能夠獲得履行其職能所需的信息
D高級管理層應(yīng)確?？蛻舯M職調(diào)查流程通常獲得標(biāo)準(zhǔn)級別的驗(yàn)證，然后在所有客戶中都是一樣的，沒有任何區(qū)別。理想情況下，它包括必要/可能的電子驗(yàn)證。
A、B、C的描述都沒問題，即要確保反洗錢的培訓(xùn)到位、要對一些敏感的高風(fēng)險(xiǎn)人群進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控、要確保負(fù)責(zé)的同事具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，等。但在對客戶進(jìn)行的反洗錢盡職調(diào)查中，明確了不能對所有客戶實(shí)施相同復(fù)雜度的反洗錢調(diào)查，這太浪費(fèi)資源成本，因?yàn)榇蟛糠秩瞬⒉淮嬖谙村X可能。所以要對客戶進(jìn)行分層，對標(biāo)注為高風(fēng)險(xiǎn)的人群才需要重點(diǎn)調(diào)查。所以D的說法不對。
0
0
0
0
