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2022-11-13 11:17模擬卷高級(jí)財(cái)務(wù)策劃一綜合案例題94題，為什么林先生家庭屬于保守型？怎么計(jì)算得出結(jié)論的，謝謝
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1個(gè)回答
Linda助教
2022-11-21 13:27
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同學(xué)，你好。
根據(jù)林先生家資產(chǎn)組合中成長(zhǎng)性資產(chǎn)和定息資產(chǎn)的比例判斷的林先生家的類型。
成長(zhǎng)型資產(chǎn)指的是以收益高，需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也大的投資性資產(chǎn)，例如股票、期權(quán)、期貨等資產(chǎn)。
定息資產(chǎn)是以獲得固定利息為目標(biāo)持有的投資資產(chǎn)，例如基金、債券、信托等。
也就是說(shuō)在我們的資料中，除了股票，其他的都是定息資產(chǎn)。
成長(zhǎng)性資產(chǎn)比率=35/（35+11+314）=35/360=0.09722。定息資產(chǎn)=（11+314）/360=90.3%
所以林先生為保守型客戶。
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