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Cindy助教
2018-11-01 09:43
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同學(xué)你好，? 一般來說，金融機構(gòu)的操作要求從每一個業(yè)務(wù)條線開始管理，所以第一道防線是業(yè)務(wù)條線管理（business line management），每個業(yè)務(wù)條線都要在日常工作中對自身的產(chǎn)品、流程或系統(tǒng)當中的操作風險進行識別和管理。因為操作風險是產(chǎn)生于每個業(yè)務(wù)部門的，所以每個業(yè)務(wù)部門的管理者和員工都要認識到每個人身上都有可能產(chǎn)生操作風險事件，所以第一道防線是從每一個業(yè)務(wù)條線出發(fā)，要識別銀行在最底層的包括產(chǎn)品、服務(wù)、流程、系統(tǒng)在內(nèi)的風險。
? 第二道防線：獨立的操作風險管理部門（functionally independent corporate operational risk function/CORF），它的主要特點是處理由業(yè)務(wù)條線提供的操作風險數(shù)據(jù)，進行評估分析，最終對外匯報，所以它的主要職責是做風險的測量與報告的工作，主要基于第一道防線提供的數(shù)據(jù)，獨立的操作風險管理部門要求充分獨立，不能與其他的業(yè)務(wù)條線之間有任何的聯(lián)系。風險管理部門要有風險管理委員會，要對董事會的報告負責。
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