袁同學(xué)
2018-11-16 13:58老師您看我這樣分析的對不對。協(xié)會和當?shù)胤捎行n突的按照當?shù)胤?。兩個都有規(guī)定（同向認爲是違法的）按照最嚴格的法律。那麼如果當?shù)胤稍试S的行爲是違法市場誠信的也是要遵守的對麼，就像這道例題，選擇沒有違反？但是好像這道題考的是disclose這個行爲本身，貌似有點找不到本質(zhì)了麻煩説下思路謝謝。
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1個回答
Bingo助教
2018-11-19 09:27
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同學(xué)你好。做這類題的思路就是：遵循最嚴格的要求。
Law doesn‘t require disclosure不等同于law requires to maintain confidentiality。比如，法律不要求人人都說普通話，那你可以說普通話，也可以說方言；但如果法律要求人人都說普通話，那你只能說普通話。
所以按照法規(guī)，Joyce可以告發(fā)也可以不告發(fā)，Joyce最終配合協(xié)會調(diào)查告發(fā)客戶違法行為，就遵循了最嚴格的要求。他的做法是不違反職業(yè)倫理要求的。
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老師這個題目有個disclose比較迷惑人。因爲文中關(guān)於disclose 當?shù)胤蓻]有要求去disclose,協(xié)會也沒有要求disclose .這個人不disclose 不違法，也不違規(guī)。如果換個場景。當?shù)胤刹灰骴isclose 。協(xié)會要求要disclose .這樣就產(chǎn)生了衝突。我記得處理是按照當?shù)氐姆?？那麼最嚴格是在什麼時候使用？
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“當?shù)胤刹灰骴isclose 。協(xié)會要求要disclose ”
此種情況下，協(xié)會的要求才是更嚴格的要求呀。不要求你做什么，那就是你可以做，可以不做。
CFA職業(yè)倫理準則中沒有要求candidate或member遇到不法的事情一定要向協(xié)會披露。只是要求，遇到不法的行為不可以消極對待。協(xié)會建議公司內(nèi)部解決，遇到問題向領(lǐng)導(dǎo)報告，或者向合規(guī)部門尋求幫助，或者直面違規(guī)的當事人。如果告訴了領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)不管，那自己就要與不法行為脫離開。 -
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好的謝謝老師
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但是我有個confuse 的地方，在record 保存時CFA 要求是7年但是當?shù)胤墒且?年,但是是遵循當?shù)胤ㄒ?guī)保存5年的
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如果當?shù)胤蓻]有要求，協(xié)會建議保存7年；如果當?shù)胤捎幸螅裱數(shù)胤梢蟆?br/>所以如果當?shù)胤梢蟊４?年，保存5年即可。
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那麼我就不明白爲什麼不是按照更嚴格的法律。
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情景1：協(xié)會建議保留7年，前提是法律沒有要求保存多久。
情景2：法律有要求了，那就按法律的來，不用管協(xié)會了。
這兩個情景不是并列存在的關(guān)系。 -
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那除了這一處還有哪裏也是有這個次序問題？
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其他的沒有了。
同學(xué)其實這個知識點你不必過多糾結(jié)。
當關(guān)于記錄的保存缺少一個準繩的時候，聽協(xié)會的。
當有準繩可以參照，就不用管協(xié)會了。
但一定要保存所有相關(guān)的記錄。沒有保存肯定違規(guī)。
再做一個拓展，如果法律要求保存5年，公司要求保存6年，這個時候聽公司的，保存6年。
如果公司要求保存5年，法律要求保存6年，聽法律的，保存6年。 -
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好的 非常感謝
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