ly
2023-05-14 18:25這個題是否還需要考慮總資產的結構，里面可配置的金融資產一共只有90萬
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關試題
來源： 視頻位置 相關試題
1個回答
Essie助教
2023-05-15 09:50
該回答已被題主采納
你好，不需要考慮其他的，僅根據題干中對于旅行基金的描述，根據投資期限和希望達成的程度選擇流動性最佳的組合即可。
雖然目前可配置的金融資產有90w，但是這90w中我們并不知道有多少用來作為旅行基金，有多少用來滿足客戶的其他目標，所以不需要考慮這90w的資產配置。
-
追問
題目問portfolio，只有金融資產可以用于構建portfolio，其它的資產要么是estate，要么是未來可能收入的pv值，所以還是要考慮90萬金融資產吧
-
追答
旅行基金大概率是從這90w的金融資產中做投資來的，這沒問題。但是這90w都作為旅行基金的portfolio進行投資，還是90w中拿出15w來做投資以滿足未來的旅行支出需要，畢竟旅行大概花費17w，是遠遠低于90w的。具體旅行基金的規(guī)模多大，這個是題目并沒有說的，所以我們并不需要考慮組合的價值是多少。這也并不影響我們到底選擇哪個選項呀。
-
追問
要考慮90萬才能選出來porfolio2吧，如果是portfolio1和3 ，90萬*0.05=4.5萬，90萬*0.1=9萬，其它的投資的流動性很難保證一年以內能夠湊齊17萬呢
-
追答
這樣理解也行，只要確保這部分資金可以達成目標，選擇最穩(wěn)妥且流動性最好的組合。
0
0
0
0
