1個回答
Bingo助教
2018-11-26 10:01
該回答已被題主采納
同學(xué)你好。as he has done in the past是插入在send to his client monthly investment statements這句話中的。這句話說的是，David每月給客戶發(fā)送投資推薦，像以前一樣。
-
追問
那客戶說提高風(fēng)險 投vc不合適么
-
追答
David做法的問題在于：他已經(jīng)兩年沒有聯(lián)絡(luò)過這個客戶了，這個客戶現(xiàn)狀有沒有發(fā)生改變呢？不得而知。在最近一通簡短的電話中，客戶表示自己想要提高風(fēng)險敞口，即想投資高風(fēng)險的產(chǎn)品。但是，客戶是否具備這樣的能力？客戶是否了解高風(fēng)險產(chǎn)品意味著可能面臨怎樣的損失？
David替客戶決定投資高風(fēng)險的基金這個行為過于武斷了，也沒有和客戶進(jìn)行充分的溝通。有可能選擇的產(chǎn)品的高風(fēng)險，客戶無力承擔(dān)。
所以選擇C，幫客戶投資高風(fēng)險的基金，最可能違反準(zhǔn)則要求。職業(yè)倫理題目做題時要選擇最優(yōu)選項(xiàng)。
0
0
0
0
