Michelleyu
2023-06-13 15:46老師官網(wǎng)題這個(gè)問題不是很理解，煩請(qǐng)解答。
所屬：CFA Level III > Behavioral Finance 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Johnny助教
2023-06-16 01:50
該回答已被題主采納
同學(xué)你好，題目問的是在客戶評(píng)估的過程中加入行為金融因素，這會(huì)帶來什么好處。教材提到了4點(diǎn)
1. The adviser understands the client's financial goals and characteristics. These are considered when developing the investment policy statement. 投資分析師會(huì)更加了解客戶的投資目標(biāo)和特點(diǎn)，這會(huì)有助于構(gòu)建IPS
2. The adviser maintains a systematic (consistent) approach to advising the client。分析師能用更為系統(tǒng)化的方法來指導(dǎo)客戶。
3. The adviser invests as the client expects. 分析師會(huì)根據(jù)客戶的期望來做投資
4. The relationship benefits both client and adviser. 客戶和分析師之間的關(guān)系會(huì)更為融洽
也就是說如果分析師能夠評(píng)估投資者身上的行為偏誤，在對(duì)客戶做投資規(guī)劃時(shí)考慮到這些因素，那么就能達(dá)到以上四點(diǎn)好處，這是點(diǎn)并沒有直接提到投資組合風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降，而主要是對(duì)客戶和分析師之間的合作和關(guān)系會(huì)有很大的增益
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