努同學
2023-06-28 23:20能具體說下B為什么不對嗎,制定IPS不需要考慮fair dealing? Suitability 和 fair dealing不都屬于loyal to clients嗎,不需要一塊兒考慮?
所屬:CFA Level II > Ethical and Professional Standards 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Danyi助教
2023-06-29 11:13
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同學你好,
Suitability是在對客戶制定IPS時,要根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、個人信息、風險偏好和投資目標來決定一個適合于客戶的投資,因此在制定IPS時是一定要考慮Suitability的。
Loyalty, prudence and care也是一定要考慮的,因為在建立客戶的投資組合時是一定要忠誠審慎。
相比之下,fair dealing在制定IPS方面起到的作用較小,它是針對于不同客戶之間的公平對待,與IPS的關(guān)聯(lián)度不如其他兩個選項,因此本題選B
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