陳同學
2023-07-06 10:12請問intergrated asset-liability approach和goals-based approach的具體區(qū)別是什么
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關試題
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1個回答
Essie助教
2023-07-06 10:44
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你好，Integrated asset-liability approach是用factor對資產(chǎn)和負債進行建模，將資產(chǎn)和負債的風險因子進行匹配，也就是說，它將資產(chǎn)和負債共同作為一個整體結合起來看，可以用資產(chǎn)去匹配負債，也可以調(diào)整負債來和資產(chǎn)匹配。
goal based就是把自己的錢分成好幾個部分，每一個部分的錢，對應不同的未來目標。比如說一共有100w，50w養(yǎng)老，35w給未來的孩子上學，15w旅行度假，然后就分了3個小組合，然后這三個組合單獨進行資產(chǎn)配置，以實現(xiàn)未來的目標。
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