Vincent
2023-07-14 00:01最后一問 老師講的是從風(fēng)險和流動性需求的角度出發(fā)的 但標(biāo)準(zhǔn)答案是從tax的角度出發(fā)的 請問我一定要從tax角度出發(fā)嗎
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1個回答
Essie助教
2023-07-14 09:50
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你好，不需要從tax出發(fā)，直接從流動性需求的角度進(jìn)行分析沒問題，因為解析中第一段話也只是介紹了一些基本操作，比如股票應(yīng)該放在應(yīng)稅賬戶里，固定收益應(yīng)該放在免稅或遞延稅賬戶中，但是只根據(jù)這個概念并不能選出這道題合適的portfolio。
核心還是得從流動性的角度出發(fā)，選擇出合適的答案。
由于過去了10年，他的兩個孩子已經(jīng)17和20歲，正是大學(xué)教育需要花錢的時候，所以education account不適合。
其次，Unexpected Needs account也不適合，因為這個賬戶本來就是應(yīng)急的，所以只能投資流動性非常好的資產(chǎn)。
接下來retirement account也不合適，因為emma是把retirement security放在higher priority，而且還要避免損失。
綜上，只有money market account可以用于加投股票。
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