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2023-10-01 17:06請(qǐng)問老師，investment banking的客戶獲取commercial banking的客戶的信息在什么情境下會(huì)出現(xiàn)利益沖突呢？commercial banking是指那個(gè)客戶要來借錢唄，然后可能是因?yàn)檫@個(gè)客戶公司運(yùn)營狀態(tài)不好？但是investment banking這邊的客戶不是來融資的嗎？那如果是獲取對(duì)方客戶的信息的話，或者security banking的客戶信息不是也會(huì)造成同樣的結(jié)果嗎？
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1個(gè)回答
Adam助教
2023-10-01 22:24
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同學(xué)你好，
主要有兩方面，一，向某客戶提供貸款時(shí)，會(huì)取得一些關(guān)于該客戶的保密信息。之后銀行可能會(huì)將這些信息傳遞給自己投行的并購部門。并購部門就可以利用這些信息，幫助其正在提供并購咨詢服務(wù)的其他客戶尋找潛在并購目標(biāo)。也就是說根據(jù)這些信息，幫助其他客戶進(jìn)行并購。
二、如果商業(yè)銀行在取得了關(guān)于某公司的保密信息后，認(rèn)定這家公司破產(chǎn)的可能性在增大，銀行因此不準(zhǔn)備繼續(xù)持有為該公司提供的貸款【即認(rèn)為這筆貸款可能成為壞賬】。這家商業(yè)銀行可能要求其投行部安排該企業(yè)發(fā)行債券，然后利用發(fā)行債券融來的資金償還貸款。這么做的效果是利用那些信息不靈通的投資人的投資替換了自己發(fā)放的貸款。
證券部與商業(yè)銀行的沖突主要體現(xiàn)在證券評(píng)級(jí)。證券研究部門可能會(huì)刻意將某公司的股票推薦為“買入”級(jí)，以取悅該公司的管理層，從而獲取投資銀行業(yè)務(wù)。
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