TTER
2023-11-26 20:55為什么股票應(yīng)該放在應(yīng)稅賬戶里，固定收益應(yīng)該放在免稅或遞延稅賬戶中，老師能再解釋一下嗎？謝謝
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Essie助教
2023-11-27 10:24
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你好，因為通常來說，股票的投資期限比較長，大多數(shù)都是長期持有的，持有期越長其資本利得稅率越。
另外長期持有其資本利得，其實就是在一直遞延，相當(dāng)于長期持有股票，有個天然遞延的好處。表現(xiàn)就是中間不交易，最后賣出時征一次稅，相當(dāng)于能晚交稅就晚交稅。
如果將其放在免稅或遞延稅賬戶中，它也是能晚交就晚交，或者甚至不交稅，所以來自賬戶的好處就沒有使用到太多，或者說節(jié)稅沒有節(jié)省很多。
而且股票如果產(chǎn)生虧損的話，那么放在應(yīng)稅賬戶中還可以帶來稅盾。
反之，固定收益類投資大多會產(chǎn)生利息，穩(wěn)定的利息就要被收稅，這個稅率是每年復(fù)利的，那么如果放在TDA中就只需要在最后繳納一筆贖回稅費，等于節(jié)省了更多稅費。如果放在免稅賬戶中就更好了，就不需要交稅了。
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