Mia
2024-01-31 23:07組合Q71為什么不能選A和C
所屬：CFA Level I > Portfolio Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Billy助教
2024-02-02 17:13
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同學(xué)你好：
個人風(fēng)險(xiǎn)管理不僅涉及對沖風(fēng)險(xiǎn)（A選項(xiàng)），也不是僅僅關(guān)于避免風(fēng)險(xiǎn)（C選項(xiàng)）。對沖是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個工具，但并不是風(fēng)險(xiǎn)管理的全部。個人可能會選擇不對沖某些風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閷_成本可能高于潛在損失，或者因?yàn)樗麄冊敢獬袚?dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)以獲得更高的回報(bào)。同樣，完全避免風(fēng)險(xiǎn)通常是不可能的，也可能不是最優(yōu)的，因?yàn)橐恍╋L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)可以帶來更大的效用或收益。
B選項(xiàng)提供了一個更全面的描述，個人風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)注在承擔(dān)可容忍的風(fēng)險(xiǎn)水平的同時最大化效用。這意味著個人會權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)，找到他們舒適的平衡點(diǎn)，既不是完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，也不是毫無保留地接受所有風(fēng)險(xiǎn)。這種權(quán)衡是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，是對風(fēng)險(xiǎn)容忍度和目標(biāo)的個人化考量。
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