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2024-04-29 12:22Module 3-官網(wǎng)習(xí)題-Practice Problems-Question 69, http://www.h8045.cn/squareques/id_961128.html,這個(gè)鏈接,根據(jù)準(zhǔn)則III(A)-Loyalty, Prudence, and Care中的客戶,在這道題里,“客戶”是誰(shuí)?怎么理解Zagoreos違反了準(zhǔn)則III(A)-客戶的利益?
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1個(gè)回答
KrisYip助教
2024-04-30 09:17
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同學(xué)你好,
老師之前有解答過(guò)你的問(wèn)題。這里再跟你講一遍,同時(shí)也找到了一些教材和案例你可以看一下。
對(duì)于養(yǎng)老金計(jì)劃 pension而言,客戶就是beneficiary受益人,也就是拿養(yǎng)老金的員工。
Z違反了是沒(méi)有站在客戶角度出發(fā)去拿這個(gè)回報(bào),而拿回報(bào)也并非是基金公司提出,是他作為受托人主動(dòng)索要,這個(gè)動(dòng)作無(wú)論怎么樣已經(jīng)是違法行為(而不僅僅是違規(guī))。另外他拿回報(bào)這個(gè)動(dòng)作沒(méi)有向客戶披露,即違反了III(A)。
而且后面他把這個(gè)回報(bào)自己花掉了,拿去獎(jiǎng)勵(lì)自己的員工了,這就沒(méi)有用于有利于客戶利益的用途。
祝你順利通過(guò),望采納,謝謝!
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追答
同學(xué)可以看一下下面的例子
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追答
這些case看了希望你能明白這個(gè)知識(shí)點(diǎn)。
