俞同學(xué)
2024-05-13 13:11第四題，請(qǐng)問(wèn)以下兩條錯(cuò)在哪里？謝謝
● Similar to trusts, insurance can produce tax and estate planning benefits. ● Death benefits from a life insurance policy are either tax-exempt or usually taxed at favorable rates.
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1個(gè)回答
Johnny助教
2024-05-14 10:35
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同學(xué)你好，這兩點(diǎn)錯(cuò)的都是同一個(gè)地方，life insurance在estate planning方面的優(yōu)勢(shì)不是稅收優(yōu)惠，而是在于流動(dòng)性較高，尤其針對(duì)于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)或者無(wú)法等個(gè)拆分的資產(chǎn)而言，壽險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)會(huì)較大。
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追問(wèn)
那這兩句話(huà)單獨(dú)看有錯(cuò)么？我想理解下概念。謝謝。
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追答
同學(xué)你好
1. 第一句話(huà)如果把tax和estate planning拆分開(kāi)來(lái)就沒(méi)問(wèn)題，壽險(xiǎn)在稅收方面的優(yōu)惠是體現(xiàn)在使用cash value所進(jìn)行投資獲取的收益會(huì)有著更優(yōu)惠的稅率，它和estate planning無(wú)關(guān)
2. 第二句話(huà)是有問(wèn)題的，它并不能給death benefit帶來(lái)稅收優(yōu)惠，在estate planning方面的優(yōu)勢(shì)是體現(xiàn)在流動(dòng)性方面
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