俞同學(xué)
2024-05-13 13:11第四題，請(qǐng)問以下兩條錯(cuò)在哪里？謝謝
● Similar to trusts, insurance can produce tax and estate planning benefits. ● Death benefits from a life insurance policy are either tax-exempt or usually taxed at favorable rates.
所屬：CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
Johnny助教
2024-05-14 10:35
該回答已被題主采納
同學(xué)你好，這兩點(diǎn)錯(cuò)的都是同一個(gè)地方，life insurance在estate planning方面的優(yōu)勢(shì)不是稅收優(yōu)惠，而是在于流動(dòng)性較高，尤其針對(duì)于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)或者無法等個(gè)拆分的資產(chǎn)而言，壽險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)會(huì)較大。
-
追問
那這兩句話單獨(dú)看有錯(cuò)么？我想理解下概念。謝謝。
-
追答
同學(xué)你好
1. 第一句話如果把tax和estate planning拆分開來就沒問題，壽險(xiǎn)在稅收方面的優(yōu)惠是體現(xiàn)在使用cash value所進(jìn)行投資獲取的收益會(huì)有著更優(yōu)惠的稅率，它和estate planning無關(guān)
2. 第二句話是有問題的，它并不能給death benefit帶來稅收優(yōu)惠，在estate planning方面的優(yōu)勢(shì)是體現(xiàn)在流動(dòng)性方面
0
0
1
1
