宇同學(xué)
2024-06-09 10:03關(guān)于fair dealing這個問題，假如A是一個vip客戶，B是一個普通客戶（是分析師關(guān)系非常好的朋友），在分析師更改投資意見時，分析師通過郵件同時通知了A和B，在通知發(fā)送以后，分析師又私下聯(lián)系了B，告知B投資意見發(fā)生了變更，并與B討論了行業(yè)未來發(fā)展的形勢，但是分析師沒有另外再打電話告知A投資意見發(fā)生了變更，這里是否違反fair dealing？
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1個回答
Alex Chagall助教
2024-06-09 11:07
該回答已被題主采納
同學(xué)，你好！
這個是肯定違反了fair dealing的。
望采納，祝通過！
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追問
這里違反了fair dealing在協(xié)會那個地方有提到過？可以詳細說明一下？
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追答
就是圖示藍框，只要改變建議就要告訴所有客戶，不告訴A發(fā)生變更一定違反fair dealing。
同學(xué)注意，協(xié)會不會給出所有具體場景，要根據(jù)其給出的案例和準(zhǔn)則描述本身來體會準(zhǔn)則表達的思想。你的例子中A和B顯然是所有客戶中的客戶。只告訴B不告訴A，你覺得合適么，即便從common sense來考慮，你是A，你覺得分析師做的有沒有問題。 -
追問
我這里描述的是如果公司只有A和B兩個客戶，那么郵件通知了A（是VIP客戶）,B（普通客戶），通知發(fā)過以后，在電話告知了B，但是沒有在給A打電話，這里違反？
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追答
同學(xué)，你好！
如果是分析師自己主觀上沒有盡到fair dealing那么就是違規(guī)，如果是非主觀、不可抗導(dǎo)致的話就不違規(guī)。
如由于網(wǎng)絡(luò)或者一些操作方面的限制條件，你無法確保所有客戶都在同一時間受到信息，只需保證你的操作盡可能地對所有客戶公平即可。
比如給全部client發(fā)郵件，推薦買入，然后召集VIP客戶，催促他們盡快買入，并告知買入理由。這樣不算違反fair dealing。協(xié)會允許manager提供高等級的服務(wù)。不過這種做法有一個前提：向所有客戶披露VIP服務(wù)能獲得什么樣的好處，并且披露如何獲得VIP服務(wù)。
具體考試中會寫的非常清楚，不會模棱兩可。
望采納，祝通過！ -
追答
你問題的關(guān)鍵在于這個VIP服務(wù)的內(nèi)容，VIP服務(wù)要是本身就不包含額外討論投資推薦和進一步的分析，那就不違反，要是這個VIP服務(wù)里面是包含這些內(nèi)容，但卻沒有給VIP做到這些，那就違規(guī)。
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