宇同學
2024-06-09 10:18關于家庭賬戶的一個問題,課程里面說的家庭賬戶,指的是如果是自己的家屬,但是又屬于付費賬戶,這里歸類了普通客戶賬戶,如果不是付費賬戶,視為自己的賬戶,如果家庭賬戶中自己有利益視為自己的賬戶,關于自己的賬戶在細化一點,如果同時屬于付費賬戶,自己又享有利益這里該怎么劃分?是該劃分為普通客戶賬戶還是自己賬戶?
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1個回答
Alex Chagall助教
2024-06-09 11:09
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同學,你好!
這種情況比較極端,并沒有考題涉及過此類情況。這種情況下,由于最終受益人是自己,那么應視同為自己的賬戶,分配的時候就應當排在客戶、雇主的后面。
課程講的父母賬戶如果最終受益人是自己,那么也視同自己的賬戶,是怕出現(xiàn)這種情況:基金經(jīng)理為了刻意避嫌,刻意把父母的正常賬戶(自己不是最終受益人)排在后面。這種做法是不合適的,也沒有必要。
望采納,祝通過!
