俞同學(xué)
2024-06-12 09:23老師第五題， meet the investment objectives of all of our clients. 不是說(shuō)都合適了么？怎么會(huì)違反CFA規(guī)定？在定objective時(shí)，不是就該考慮客戶的情況么?謝謝
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1個(gè)回答
Fenton Chen助教
2024-06-12 11:39
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同學(xué)，你好！
在定objective時(shí)是要考慮客戶的情況，但不是適合所有客戶的情況，市面上也沒(méi)有這些產(chǎn)品能滿足所有客戶的需要。之前課上不是有個(gè)例子說(shuō)保險(xiǎn)是不是所有人都需要買(mǎi)，答案不是的，因?yàn)橄窈芏喔邇糁悼蛻糇詭Х稚⒒?br/>再或者，如果一個(gè)客戶在其他公司已經(jīng)做了分散化，他就想在這家公司買(mǎi)一個(gè)集中的產(chǎn)品去博高收益，那說(shuō)明這個(gè)產(chǎn)品本身并沒(méi)有符合這個(gè)客戶的需要了。
N同學(xué)在投資適合性方面說(shuō)公司有兩個(gè)組合，是充分分散化的，可以達(dá)成所有客戶的投資目標(biāo)，這是有問(wèn)題的，客戶的情況都是天差地別的，只有兩個(gè)組合是不可能滿足所有客戶的需要的，而且這兩個(gè)組合只滿足了客戶的投資目標(biāo)，并沒(méi)有考慮客戶投資中的一些限制和約束，所以這個(gè)說(shuō)法是不正確的。
望采納，謝謝！
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