陳同學(xué)
2024-06-12 11:19請(qǐng)問mandate在國(guó)內(nèi)實(shí)踐中具體指什么
所屬：CFA SIC > Investment Mandates, Portfolio Analytics, and Client Reporting 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Essie助教
2024-06-13 15:51
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你好，在中國(guó)投資實(shí)踐中，mandate通常指的是一種授權(quán)或委托，即投資者給予資產(chǎn)管理者（如基金經(jīng)理）的指令或權(quán)限，讓其按照特定的投資策略、目標(biāo)或限制來進(jìn)行投資決策。這種授權(quán)可能涉及特定的投資領(lǐng)域、風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)偏好或可持續(xù)和社會(huì)責(zé)任投資（SRI）標(biāo)準(zhǔn)等。
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追問
為什么我們?cè)谫I基金或者理財(cái)時(shí)從來沒看到過類似的文件 是只有高凈值才會(huì)有這種委托嗎
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追答
你好，當(dāng)投資者購(gòu)買基金或理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，他們通常會(huì)簽署一份合同或協(xié)議，這份合同或協(xié)議就相當(dāng)于一個(gè)授權(quán)，允許基金經(jīng)理或理財(cái)顧問按照既定的投資策略和目標(biāo)來管理資產(chǎn)。如果說普通投資者在購(gòu)買基金或理財(cái)產(chǎn)品時(shí)沒有看到過類似"mandate"的文件，這可能是因?yàn)樵谥袊?guó)，這類授權(quán)通常包含在基金合同或理財(cái)產(chǎn)品的條款和條件中，而不是單獨(dú)的文件。除此以外，"mandate"的使用確實(shí)會(huì)更多地出現(xiàn)在高凈值客戶或機(jī)構(gòu)投資者的定制化服務(wù)中，這些服務(wù)可能需要更明確的授權(quán)和委托協(xié)議來指導(dǎo)資產(chǎn)管理。
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