努同學(xué)
2024-06-13 23:27第5題，portfolio2的收益明顯是最低的，怎么能保證能cover overseas vacation expense?
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
Johnny助教
2024-06-14 09:51
該回答已被題主采納
同學(xué)你好，oversea這個(gè)目標(biāo)是要一年后實(shí)現(xiàn)，而且有很強(qiáng)的意愿去實(shí)現(xiàn)，那就需要投資的較為保守。要注意goal-based的大原則是如果對于這個(gè)目標(biāo)所要求的達(dá)成概率很高，就要保守投資，盡量避免虧算；如果對這個(gè)目標(biāo)所要求的達(dá)成率不是那么高，可以投資的激進(jìn)些。
文中已經(jīng)說了80%投資于全球股票，20%投資于債券，這個(gè)配置是適合于一個(gè)25年期且中等優(yōu)先度的目標(biāo)。而oversea的目標(biāo)是1年后要實(shí)現(xiàn)的，且達(dá)成意愿很強(qiáng)，說明這個(gè)目標(biāo)的優(yōu)先度很高，那就是要選擇流動性較好/較為保守的投資，也就是portfolio 2
0
0
0
0
