Ava
2024-07-12 15:45這里說plan is to retire this year,是今年要退休吧,并不是要分析退休時候錢夠不夠啊。還有下面的充足率是基于什么呢?這段就很沒有邏輯啊
所屬:CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Johnny助教
2024-07-15 16:51
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同學(xué)你好,10年前為客戶制作IPS,現(xiàn)在10年過去了,客戶計劃今年退休,然后現(xiàn)在就是來分析一下當(dāng)初為他制定的IPS是否合適,是否有達(dá)成他的目標(biāo)。Capital sufficiency analysis是課上講過的,包括straight-line以及蒙特卡洛模擬這兩種方法,文中說了original capital sufficiency analysis modeled a 6% rate of return,也就是說在10年前對客戶制定IPS時,通過資本充足性分析得出,如果每年能獲得6%的收益,那么就能夠滿足客戶的目標(biāo)了,而投資組合在這10年內(nèi)的實際收益率是高于6%的。
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追問
這里是直線法嗎?直線法就是用一個折現(xiàn)率折現(xiàn)?
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追答
同學(xué)你好,這里是直線法,假設(shè)投資組合按照一個固定增長率進(jìn)行增長
