資產(chǎn)配置是一個永遠(yuǎn)都討論不完的話題，每個人、每個家庭的風(fēng)險屬性不同、具體情況各異，因此適合的投資產(chǎn)品也不盡相同。不過對于最為基礎(chǔ)的資產(chǎn)配置方案其實還是有相同之處的。下面分享資產(chǎn)配置方案的5項基本內(nèi)容。
1.“保護身體的錢”首選意外保險:意外保險通常是消費型的保險，它不會給我們帶來投資回報，但是卻可以用很少的錢就換來一份金額很高的安全保障，為我們在緊急情況下提供必須的資金補償。
2.“隨時要花的錢”應(yīng)購買流動性高的低風(fēng)險產(chǎn)品:這部分資金通常是指3-6個月的生活費，保證好它們的流動性和安全性是最為重要的。建議可以購買貨幣基金、寶寶類產(chǎn)品和流動性高的銀行理財。
3.“保本升值的錢”應(yīng)投資中低風(fēng)險產(chǎn)品:這部分資金通常是為了養(yǎng)老或者子女教育而準(zhǔn)備的錢，因此保證本金是投資的首要目標(biāo)。建議配置風(fēng)險偏低的理財產(chǎn)品或者債券類產(chǎn)品。
4.“投資賺錢的錢”應(yīng)選擇中高風(fēng)險產(chǎn)品:這部分資金是完全閑置出來的錢，它的任務(wù)就是賺取較高的投資收益，因此股票型基金、指數(shù)基金以及股票這類的高風(fēng)險產(chǎn)品便成為了較好的選擇。當(dāng)然，風(fēng)險承受能力偏低的投資者可以選擇更為穩(wěn)健的投資產(chǎn)品。
5.不同年齡段應(yīng)選擇不同類型的投資產(chǎn)品。
作為一名財富管理人員，財富管理證書對你還是很有幫助的，因為高凈值人群的需求不再單一，想更好的發(fā)展，需掌握保險，健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、財富管理、投資組合、法律稅務(wù)、家族傳承等知識體系，想要填補行業(yè)空白，橫跨醫(yī)養(yǎng)、健康和財富管理三大領(lǐng)域，實現(xiàn)保險、金融和實體服務(wù)相結(jié)合，就需要不斷學(xué)習(xí)，提升自己的知識體系才能從傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的銷售者向高凈值客戶健康和財富管理規(guī)劃者的轉(zhuǎn)變。財富管理證書考哪個好?給大家介紹一下AFM國際財富規(guī)劃師證書。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
AFM課程培訓(xùn)體系
PFT證書
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AFM申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會認(rèn)可的150課時/90學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
AFM考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財富規(guī)劃原理/財富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費用：首次考試費450元，補考費450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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以上就是【 AFM財富規(guī)劃師指南：如何進行家庭資產(chǎn)配置？?】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM國際注冊財富規(guī)劃師相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM國際注冊財富規(guī)劃師報名、AFM考試費用、AFM考試動態(tài)、AFM證書等信息!
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