財富管理是每個人最后的職業(yè)？財富管理是終身的。你的財富絕對不是花一段時間好好打理，之后就可以再也不管了。年輕時留學、旅游，中年購房、保險，老年的養(yǎng)老、財富傳承……只要你有財富，你就需要一直管理。那么，到底什么是財富管理？
財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。
財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
財富管理范圍包括 :
現(xiàn)金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。
財富管理的目的：
降低風險、財富增值
財富管理的特性：
私密性，優(yōu)雅性，高端性，輕松性
持有AFM證書的保險人員被認為是經過嚴格考核并具有專業(yè)知識的從業(yè)人員，其具備的專業(yè)素質和良好的聲譽可以幫助他們贏得客戶的信任。同時，持有AFM證書的保險人員通常比其他從業(yè)人員更具備競爭力，在職業(yè)發(fā)展上也會更容易受到公司或行業(yè)的青睞。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設立的，并納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關人士的專業(yè)水平鑒定。
證書頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書
目前AFM證書適用“一試雙證”，通過AFM考試后，學員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產配置與投資風險預防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
AFM申請條件
經認可培訓獲得iGAAS協(xié)會認可的150課時/90學分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學?？飘厴I(yè)后，從事相關工作滿3年;
大學本科畢業(yè)后，從事相關工作滿2年;
取得碩士學位后，從事相關工作滿1年;
取得博士學位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經正規(guī)培訓達到規(guī)定學分后即可報考。
AFM考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據要求向GAAS協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財富規(guī)劃原理/財富規(guī)劃應用
AFM考試時間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費用：首次考試費450元，補考費450元人民幣
AFM增值服務：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學員沙龍”等訓后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經驗、落地技能”，助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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