財富管理是一種專業(yè)化的金融服務(wù)，旨在通過綜合規(guī)劃和管理個人或機構(gòu)的財務(wù)資產(chǎn)，以實現(xiàn)其財務(wù)目標、最大化財富增值并確保財富安全。財富管理涉及的范圍廣泛，包括投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面。以下是關(guān)于“財富管理行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢”的詳細描述：
財富管理行業(yè)規(guī)模將出現(xiàn)新一輪快速增長。
一是經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展為居民財富增長提供堅實保障。經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展需要匹配高質(zhì)量金融服務(wù)，保障居民財富穩(wěn)健增長。隨著人均收入增長和居民金融素養(yǎng)不斷提升，居民財富管理需求將迎來新的飛躍。
二是居民財富從房地產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移將提升財富管理規(guī)模。根據(jù)前述分析，我國居民對房地產(chǎn)和金融資產(chǎn)的配置“失衡”。居民多元化理財需求的增長，疊加房地產(chǎn)配置的吸引力下降，將促進居民配置更多的金融資產(chǎn)。
三是財富管理普惠化促進客戶數(shù)量和管理規(guī)模同步增長。共同富裕理念為財富管理賦予了新的時代內(nèi)涵。財富管理正在轉(zhuǎn)變服務(wù)理念，踐行普惠金融和美好金融，從服務(wù)少數(shù)人轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)多數(shù)人，通過服務(wù)下沉滿足更多普惠理財需求，同時更加注重財富的均衡分配。
競爭格局日趨激烈促使財富管理機構(gòu)加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
資管新規(guī)出臺后，銀行、券商、信托等機構(gòu)積極轉(zhuǎn)型，公募牌照擴容，私募、外資和第三方機構(gòu)異軍突起，行業(yè)競爭日趨激烈。
從整體上看，頭部機構(gòu)集中度不斷提升，中小機構(gòu)生存空間進一步縮小，被動選擇特色發(fā)展路徑。
從行業(yè)看，銀行份額仍占據(jù)主導地位，受資管新規(guī)影響較小的基金高速增長，信托、券商等通道業(yè)務(wù)急劇收縮。
行業(yè)競爭倒逼各類機構(gòu)加快轉(zhuǎn)型：
銀行理財要盡快轉(zhuǎn)變資產(chǎn)池運作模式，改造和壓降現(xiàn)金管理類產(chǎn)品；
財富管理業(yè)務(wù)重心要從產(chǎn)品經(jīng)營向客戶服務(wù)轉(zhuǎn)變，借助母行銷售渠道和銀行賬戶優(yōu)勢夯實業(yè)務(wù)基礎(chǔ)；
券商、信托等機構(gòu)需要適應(yīng)買方投顧的業(yè)務(wù)模式，發(fā)揮投研和專業(yè)度優(yōu)勢，完善客戶分層體系，將主動管理和較高的客戶資產(chǎn)配置能力打造為核心優(yōu)勢。
保險人成為AFM財富管理行業(yè)中的一員，具有很大的前景。作為從事保險行業(yè)的個人，保險人通常具備較強的財務(wù)和投資知識，這使得他們在轉(zhuǎn)向財富管理領(lǐng)域時處于優(yōu)勢地位。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風險預防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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AFM申請條件
經(jīng)認可培訓獲得iGAAS協(xié)會認可的150課時/90學分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓達到規(guī)定學分后即可報考。
AFM考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財富規(guī)劃原理/財富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費用：首次考試費450元，補考費450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學員沙龍”等訓后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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