理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。他們需要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求 。
理財(cái)規(guī)劃師是指具備理財(cái)規(guī)劃等相關(guān)知識，為企業(yè)、個人、機(jī)構(gòu)等提供理財(cái)咨詢和規(guī)劃的專業(yè)人員。他們的主要職責(zé)是制定相關(guān)理財(cái)方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。
理財(cái)規(guī)劃師需要具備綜合性的理財(cái)知識，了解不同種類的金融產(chǎn)品，如銀行產(chǎn)品、證券產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品等，以及相關(guān)的法律法規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)。他們還需要了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模、預(yù)期投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，根據(jù)客戶需求制定個性化的理財(cái)方案，并為客戶提供合理的投資建議。
此外，理財(cái)規(guī)劃師還需要定期跟蹤市場動態(tài)和客戶投資進(jìn)展，調(diào)整和完善理財(cái)方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)長期的資產(chǎn)增值和保值增值目標(biāo)。他們需要與客戶保持密切溝通，建立良好的信任關(guān)系，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，并保持良好的職業(yè)道德和誠信。
總之，理財(cái)規(guī)劃師是在金融市場中發(fā)揮著幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的重要角色，需要具備專業(yè)的知識、良好的溝通能力和職業(yè)道德。
持有AFM證書的保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)的職業(yè)發(fā)展方向更加廣闊，可以選擇更加專業(yè)和綜合的崗位，如財(cái)富管理、財(cái)務(wù)顧問等，也可以通過不斷學(xué)習(xí)和提升自身能力進(jìn)一步提高職場地位和待遇。
什么是AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個人與家庭財(cái)富的有效增值。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊財(cái)富 規(guī)劃師考試內(nèi)容
在線網(wǎng)課：夯實(shí)基礎(chǔ)、提升理論、拓展談資
專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇
1.財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財(cái)富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財(cái)富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財(cái)富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準(zhǔn)則。
2.經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)
內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)是財(cái)富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。
3.金融基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融學(xué)基礎(chǔ)知識, 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學(xué)理論框架，為后續(xù)的實(shí)務(wù)操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。
4.財(cái)務(wù)基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財(cái)富管理工作所需要的財(cái)務(wù)知識，并對客戶的財(cái)務(wù)狀況與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便給出合理的財(cái)富管理建議。
5.金融計(jì)算基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融計(jì)算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語和概念，包括與貨幣時間價值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計(jì)算方法。
6.稅務(wù)基礎(chǔ)
內(nèi)容包括稅務(wù)基礎(chǔ)知識以及常見稅種的納稅人、征稅對象、稅率、應(yīng)納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學(xué)員應(yīng)重點(diǎn)掌握企業(yè)所得稅和個人所得稅的相關(guān)知識，為后續(xù)的稅務(wù)籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。
7.法律基礎(chǔ)
內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊財(cái)富 規(guī)劃師考試報(bào)名費(fèi)用
以上就是【AFM證書對理財(cái)規(guī)劃師有什么用？理財(cái)規(guī)劃師主要做什么？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動態(tài)、AFM證書等信息!
AFM備考交流群 QQ群號：681581447。AFM資料&資訊隨時分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
