財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
我國財富管理的內(nèi)容主要集中在以下四個方面：
一是賬戶管理服務(wù)，如為客戶提供存取款、投資、貸款、結(jié)算、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù);
二是交易類服務(wù)，這是目前銀行用來吸引客戶的主要財富管理業(yè)務(wù)，也是銀行財富管理業(yè)務(wù)中的強(qiáng)項(xiàng)，包括人民幣理財(如購買記賬式國債、政策性銀行金融債券、央行票據(jù)等)和外匯理財以及利用衍生產(chǎn)品交易幫助客戶提高資產(chǎn)的收益率;
三是財富管理顧問服務(wù)，機(jī)構(gòu)依靠自身在資訊和人才方面的優(yōu)勢，以及和證券、保險、基金等金融機(jī)構(gòu)的廣泛合作，為客戶提供理財規(guī)劃、投資建議、金融咨詢等一系列的理財顧問服務(wù);
四是各種優(yōu)先優(yōu)惠措施，這是銀行為穩(wěn)定財富管理客戶資源、爭取更多的客戶而設(shè)計的附帶服務(wù)，如享受到優(yōu)先辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，優(yōu)先提供各種緊俏投資理財產(chǎn)品，業(yè)務(wù)費(fèi)用減免等。
AFM證書對理財人來說是一個不錯的選擇，可以讓大家在面對客戶時更專業(yè)，交流更順暢，有助于將來業(yè)務(wù)落地。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊財富 規(guī)劃師考試內(nèi)容
在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實(shí)戰(zhàn)落地、助力展業(yè)
1.住房消費(fèi)規(guī)劃
內(nèi)容包括住房消費(fèi)決策的制定以及不同房貸還款方式的計算。
2.子女教育規(guī)劃
內(nèi)容包括財富管理中針對子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
內(nèi)容包括當(dāng)前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢分析，結(jié)合客戶家庭財務(wù)狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測算的具體方法與相關(guān)案例解析。
4保險保障規(guī)劃
內(nèi)容包括保險保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險規(guī)劃的分析方法。針對保險知識體系化學(xué)習(xí)，學(xué)員能有效提升保險知識儲備，強(qiáng)化針對保險規(guī)劃分析與決策能力。
5.投資理財規(guī)劃
內(nèi)容包括各類投資理財工具的分析與應(yīng)用一級投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學(xué)員將基礎(chǔ)篇中學(xué)習(xí)到的基礎(chǔ)理論知識在具體的投資理財工作中進(jìn)行實(shí)操落地。
6.個人稅務(wù)籌劃
內(nèi)容包括個人稅務(wù)籌劃中的基礎(chǔ)知識與實(shí)務(wù)操作方法，講授如何通過合理的稅務(wù)籌劃，有效提升投資收益率。
7.財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃
主要內(nèi)容包括家庭財富傳承的主要方法以及家庭財富傳承中所面臨的法律、稅務(wù)、債務(wù)等問題，并對各類家庭財富傳承工具的使用方法進(jìn)行講解。
8.健康風(fēng)險管理規(guī)劃
主要內(nèi)容包括如何識別、評估和預(yù)防健康風(fēng)險，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風(fēng)險的風(fēng)險識別與評估方法，以及如何從不同維度預(yù)防常見疾病。
9.保險金信托規(guī)劃
內(nèi)容包括保險金信托基礎(chǔ)理論知識以及針對實(shí)務(wù)中經(jīng)常遇到的問題的解答。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊財富 規(guī)劃師考試報名費(fèi)用
以上就是【AFM證書介紹：什么是財富管理？AFM證書是什么？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動態(tài)、AFM證書等信息!
AFM備考交流群 QQ群號：681581447。AFM資料&資訊隨時分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報名 AFM報名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
