財(cái)富規(guī)劃師是專門從事財(cái)富規(guī)劃相關(guān)的人才。主要工作包括：向高凈值客戶提供財(cái)富管理、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置、健康財(cái)富規(guī)劃、法稅規(guī)劃、執(zhí)業(yè)實(shí)務(wù)等專業(yè)化服務(wù)，取得財(cái)富規(guī)劃資質(zhì)，是日益激烈競爭環(huán)境下一種強(qiáng)競爭力的提升通道。
據(jù)央行數(shù)據(jù)顯示，國民儲蓄已突破300萬億元人民幣，社會財(cái)富積累的加速，使人們對自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理需求越來越普遍。而另一方面，伴隨著金融產(chǎn)品的日益豐富和稅收制度的復(fù)雜化及民法典的頒布，人們在財(cái)富管理的實(shí)踐時越來越需要專業(yè)人士的幫助。國家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財(cái)富規(guī)劃師，50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)用。
這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的私人財(cái)富規(guī)劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上最受歡迎的人。在此情況下，從事或有志于投身財(cái)富規(guī)劃行業(yè)的人士，也越來越認(rèn)識到，只有通過考取專業(yè)資質(zhì)，才有機(jī)會中標(biāo)最佳職業(yè)賽道，取得更優(yōu)的事業(yè)發(fā)展環(huán)境。
持有AFM證書的人員在財(cái)富管理領(lǐng)域具有很高的專業(yè)素養(yǎng)和權(quán)威性，也更容易獲得客戶的信任和認(rèn)可。AFM證書涵蓋了財(cái)務(wù)、投資、保險、稅務(wù)等多個方面的知識和技能，使保險人員能夠更加全面地了解客戶的需求和風(fēng)險狀況，從而更好地為客戶制定個性化的保險規(guī)劃。
什么是AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個人與家庭財(cái)富的有效增值。
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在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實(shí)戰(zhàn)落地、助力展業(yè)
1.住房消費(fèi)規(guī)劃
內(nèi)容包括住房消費(fèi)決策的制定以及不同房貸還款方式的計(jì)算。
2.子女教育規(guī)劃
內(nèi)容包括財(cái)富管理中針對子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
內(nèi)容包括當(dāng)前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢分析，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測算的具體方法與相關(guān)案例解析。
4保險保障規(guī)劃
內(nèi)容包括保險保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險規(guī)劃的分析方法。針對保險知識體系化學(xué)習(xí)，學(xué)員能有效提升保險知識儲備，強(qiáng)化針對保險規(guī)劃分析與決策能力。
5.投資理財(cái)規(guī)劃
內(nèi)容包括各類投資理財(cái)工具的分析與應(yīng)用一級投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學(xué)員將基礎(chǔ)篇中學(xué)習(xí)到的基礎(chǔ)理論知識在具體的投資理財(cái)工作中進(jìn)行實(shí)操落地。
6.個人稅務(wù)籌劃
內(nèi)容包括個人稅務(wù)籌劃中的基礎(chǔ)知識與實(shí)務(wù)操作方法，講授如何通過合理的稅務(wù)籌劃，有效提升投資收益率。
7.財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃
主要內(nèi)容包括家庭財(cái)富傳承的主要方法以及家庭財(cái)富傳承中所面臨的法律、稅務(wù)、債務(wù)等問題，并對各類家庭財(cái)富傳承工具的使用方法進(jìn)行講解。
8.健康風(fēng)險管理規(guī)劃
主要內(nèi)容包括如何識別、評估和預(yù)防健康風(fēng)險，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風(fēng)險的風(fēng)險識別與評估方法，以及如何從不同維度預(yù)防常見疾病。
9.保險金信托規(guī)劃
內(nèi)容包括保險金信托基礎(chǔ)理論知識以及針對實(shí)務(wù)中經(jīng)常遇到的問題的解答。
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