對(duì)于打算參加2025年AFM考試的新手而言，了解考試題型很關(guān)鍵。不同的題型決定了答題的思路和方法，還影響著備考的側(cè)重點(diǎn)。只有對(duì)考試題型有清晰的認(rèn)識(shí)，才能有針對(duì)性地進(jìn)行復(fù)習(xí)。接下來(lái)，就為大家詳細(xì)介紹2025年AFM考試題型。

2025年AFM考試題型

AFM考試主要有財(cái)富規(guī)劃原理和財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用兩門(mén)科目。

單項(xiàng)選擇題

約占總分 30%。這類(lèi)題目通常圍繞財(cái)富規(guī)劃的基礎(chǔ)概念、法規(guī)等知識(shí)點(diǎn)設(shè)置，題目數(shù)量較多，每個(gè)題目有四個(gè)選項(xiàng)，只有一個(gè)正確答案。

多項(xiàng)選擇題

約占總分 20%。難度相對(duì)較高，要求考生從多個(gè)選項(xiàng)中選出所有正確答案，少選、多選、錯(cuò)選都不得分。

案例分析題

約占總分 50%。會(huì)給出具體的財(cái)富規(guī)劃案例，包含客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、目標(biāo)等信息，要求考生根據(jù)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行分析和解答?？赡苌婕巴诵菀?guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等多個(gè)方面?？疾榭忌\(yùn)用知識(shí)解決實(shí)際問(wèn)題的能力，需要考生具備較強(qiáng)的邏輯思維和分析能力。

》》》點(diǎn)擊了解AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試內(nèi)容

2025年AFM報(bào)考條件

‌2025年AFM財(cái)富規(guī)劃師的報(bào)考條件包括以下方面‌：

培訓(xùn)要求‌：考生需完成iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的220課時(shí)/60學(xué)分的培訓(xùn)課程‌。

工作經(jīng)驗(yàn)要求‌：考生需滿足以下條件之一：

大學(xué)專(zhuān)科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年。

大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年。

取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年。

取得博士學(xué)位‌。

這些條件確保報(bào)考者在專(zhuān)業(yè)知識(shí)上有一定的儲(chǔ)備，并通過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)課程，對(duì)財(cái)富規(guī)劃的相關(guān)理論和實(shí)踐有初步的了解和掌握，涵蓋金融市場(chǎng)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃等多個(gè)方面的知識(shí)內(nèi)容‌。

學(xué)完AFM課程內(nèi)容能收獲哪些？

整體評(píng)價(jià) ：該課程大綱內(nèi)容較為全面系統(tǒng)，涵蓋了財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)、個(gè)人家庭理財(cái)、企業(yè)理財(cái)以及私人財(cái)富管理等多個(gè)方面，能夠幫助保險(xiǎn)代理人構(gòu)建較為完整的財(cái)富管理知識(shí)體系，從而在整體上提升其專(zhuān)業(yè)能力。通過(guò)學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，代理人可以更好地理解客戶(hù)需求，提供更專(zhuān)業(yè)、更全面的財(cái)富管理建議，有助于增加客戶(hù)信任度，進(jìn)而提升產(chǎn)能。

與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的契合度 ：課程中的許多內(nèi)容與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)密切相關(guān)，例如保險(xiǎn)保障規(guī)劃、財(cái)富管理與傳承規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等章節(jié)，這些知識(shí)能夠直接幫助保險(xiǎn)代理人在實(shí)際工作中更好地運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶(hù)進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃，提升保險(xiǎn)產(chǎn)品在客戶(hù)財(cái)富管理中的應(yīng)用價(jià)值，有助于代理人更好地開(kāi)發(fā)中高凈值客戶(hù)，滿足其復(fù)雜的財(cái)富管理需求。

其中個(gè)人家庭理財(cái)篇對(duì)保險(xiǎn)代理人的收益如下：

住房消費(fèi)規(guī)劃 ：了解住房消費(fèi)和投資的相關(guān)知識(shí)，掌握租房與購(gòu)房的優(yōu)缺點(diǎn)以及住房消費(fèi)規(guī)劃的目標(biāo)、流程和規(guī)劃重點(diǎn)，代理人可以為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的住房消費(fèi)建議，幫助客戶(hù)合理規(guī)劃住房支出，實(shí)現(xiàn)住房夢(mèng)想。

子女教育規(guī)劃 ：掌握子女教育規(guī)劃的原則、步驟和資金需求計(jì)算方法，了解各類(lèi)教育規(guī)劃工具，代理人可以為客戶(hù)提供個(gè)性化的子女教育規(guī)劃方案，幫助客戶(hù)提前儲(chǔ)備教育資金，確保子女能夠接受良好的教育。

退休養(yǎng)老規(guī)劃 ：了解我國(guó)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)宏觀環(huán)境和養(yǎng)老體系現(xiàn)狀，掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具和年金計(jì)算方法，代理人可以為客戶(hù)提供全面的退休養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶(hù)合理規(guī)劃養(yǎng)老資金，保障客戶(hù)的晚年生活質(zhì)量。

保險(xiǎn)保障規(guī)劃 ：深入理解風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征和風(fēng)險(xiǎn)管理方法，掌握保險(xiǎn)的四大原則和各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，代理人可以更加專(zhuān)業(yè)地為客戶(hù)設(shè)計(jì)保險(xiǎn)保障方案，滿足客戶(hù)不同階段的保險(xiǎn)需求，提高客戶(hù)的保險(xiǎn)保障水平。

投資理財(cái)規(guī)劃 ：掌握資產(chǎn)定價(jià)模型、股票和債券的定價(jià)模型、期貨與期權(quán)的區(qū)別等投資知識(shí)，了解各類(lèi)投資工具的特點(diǎn)和投資策略，代理人可以為客戶(hù)提供多元化的投資理財(cái)建議，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

稅務(wù)籌劃 ：掌握稅務(wù)籌劃的概念、原則和方法，了解不同稅種制度下的稅務(wù)籌劃技巧，代理人可以為客戶(hù)提供合法有效的稅務(wù)籌劃方案，幫助客戶(hù)降低稅務(wù)成本，提高客戶(hù)的財(cái)富管理效益。

財(cái)富管理與傳承規(guī)劃 ：了解財(cái)富管理和傳承規(guī)劃的概念、步驟和工具，掌握遺產(chǎn)籌劃的原理和方法，代理人可以為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富傳承規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的平穩(wěn)傳承，保障家族財(cái)富的延續(xù)性。

健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 ：掌握失配性疾病和慢性疾病的種類(lèi)、我國(guó)慢性病現(xiàn)狀以及疾病三級(jí)預(yù)防內(nèi)容，代理人可以為客戶(hù)提供健康風(fēng)險(xiǎn)管理建議，引導(dǎo)客戶(hù)關(guān)注自身健康，提前進(jìn)行健康風(fēng)險(xiǎn)防范，同時(shí)也為代理人拓展健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供了有力支持。

保險(xiǎn)金信托規(guī)劃 ：了解信托的歷史、概念、分類(lèi)和家族信托的功能，掌握保險(xiǎn)金信托的概念、設(shè)立步驟和優(yōu)勢(shì)，代理人可以為客戶(hù)提供保險(xiǎn)金信托規(guī)劃服務(wù)，滿足客戶(hù)對(duì)財(cái)富傳承和資產(chǎn)隔離的需求，提升保險(xiǎn)產(chǎn)品在高凈值客戶(hù)財(cái)富管理中的應(yīng)用價(jià)值。

AFM考試題型豐富，有考查基礎(chǔ)概念的選擇題，也有檢驗(yàn)綜合知識(shí)的案例分析題等。這種設(shè)置能全面考察考生的專(zhuān)業(yè)能力。AFM財(cái)富規(guī)劃師證書(shū)在金融行業(yè)含金量高，是高薪崗位的敲門(mén)磚。別再猶豫，按題型針對(duì)性備考，拿下AFM證書(shū)，未來(lái)在財(cái)富規(guī)劃領(lǐng)域定能收獲廣闊發(fā)展空間與豐厚回報(bào)。

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