在財(cái)富管理行業(yè)專業(yè)化發(fā)展的浪潮中，AFM(國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師)作為全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(iGAAS)授權(quán)認(rèn)證、并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT 工程)的權(quán)威資質(zhì)，成為從業(yè)者提升競爭力的重要選擇。但不少考生常因不清楚考試時(shí)間節(jié)點(diǎn)、報(bào)考要求而錯(cuò)過機(jī)會(huì)，本文將全面梳理 AFM 考試從報(bào)名到開考的關(guān)鍵流程，搭配報(bào)考核心信息與備考建議，幫你高效規(guī)劃報(bào)考路徑。

一、先抓關(guān)鍵!AFM 考試時(shí)間與形式全拆解

想要順利報(bào)考 AFM，首先要明確考試的時(shí)間安排與基本形式，避免因信息偏差耽誤備考進(jìn)度。

1. 全年考試日期：4 次機(jī)會(huì)，錯(cuò)過再等 3 個(gè)月

AFM 考試每年固定安排 4 次，分別在2 月、5 月、8 月、11 月的第 2 周周六，相當(dāng)于每 3 個(gè)月就有一次報(bào)考機(jī)會(huì)，考生可根據(jù)自身備考進(jìn)度靈活選擇。例如 2025 年計(jì)劃報(bào)考的考生，可重點(diǎn)關(guān)注 2 月第 2 周周六、5 月第 2 周周六等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，提前 3-4 個(gè)月啟動(dòng)備考，預(yù)留充足復(fù)習(xí)周期。

2. 單日考試時(shí)間：分兩場考完，合理分配精力

每次考試當(dāng)天分為兩個(gè)場次，覆蓋兩門科目，具體時(shí)間安排如下：

上午場：09:30-12:00(第一科考試，時(shí)長 2.5 小時(shí))

下午場：14:00-16:00(第二科考試，時(shí)長 2 小時(shí))

兩門科目均為 100 題，包含單選題、多選題與案例分析題，題型兼顧理論知識(shí)與實(shí)務(wù)應(yīng)用。建議考生提前熟悉在線機(jī)考操作(考試形式為在線機(jī)考，無需線下赴考)，考試當(dāng)天提前 30 分鐘登錄系統(tǒng)調(diào)試設(shè)備，避免因技術(shù)問題影響發(fā)揮。

3. 報(bào)名與備考周期：按 “考試月 - 3 個(gè)月” 倒推規(guī)劃

AFM 考試需先參加經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)，獲取 iGAAS 協(xié)會(huì)認(rèn)可的 100 課時(shí) / 200 學(xué)分后才可報(bào)名。建議按 “目標(biāo)考試月 - 3 個(gè)月” 的節(jié)奏規(guī)劃：

例如計(jì)劃參加 5 月考試：2 月啟動(dòng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，3 月完成 100 課時(shí)要求并提交報(bào)名，4 月進(jìn)入沖刺復(fù)習(xí)，5 月參加考試，整體周期銜接更高效。

二、自查資格!AFM 報(bào)考與證書申請(qǐng)條件

報(bào)考 AFM 需滿足 “培訓(xùn)要求 證書申請(qǐng)條件” 兩重標(biāo)準(zhǔn)，考生可對(duì)照自身情況快速自查，確認(rèn)是否符合報(bào)考資格。

1. 報(bào)考前置要求：必須完成 100 課時(shí)培訓(xùn)

無論學(xué)歷與工作經(jīng)驗(yàn)如何，報(bào)考 AFM 的首要條件是：參加經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)(如金程 AFM 課程)，獲取 iGAAS 協(xié)會(huì)認(rèn)可的 100 課時(shí) / 200 學(xué)分。這一要求并非門檻限制，而是為了確?？忌邆浠A(chǔ)的財(cái)富規(guī)劃知識(shí)，避免盲目備考，同時(shí)也為后續(xù)學(xué)習(xí)打下系統(tǒng)基礎(chǔ)。

2. 證書申請(qǐng)條件：成績合格 工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)標(biāo)

通過 AFM 考試(兩門科目均合格)后，需滿足以下任一條件，即可申請(qǐng) AFM 證書：

中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)，從事財(cái)富規(guī)劃相關(guān)工作滿 5 年;

大學(xué)?？飘厴I(yè)，從事相關(guān)工作滿 3 年;

大學(xué)本科畢業(yè)，從事相關(guān)工作滿 2 年;

取得碩士學(xué)位，從事相關(guān)工作滿 1 年;

取得博士學(xué)位(無工作經(jīng)驗(yàn)要求)。

特別提醒：AFM 證書有效期為 2 年，到期需繳納 600 元續(xù)證費(fèi)用;同時(shí) AFM 持證人可申請(qǐng) PFT 證書(全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程證書)，需繳納 300 元申請(qǐng)費(fèi)，PFT 證書有效期同樣為 2 年，雙證加持更能提升職業(yè)認(rèn)可度。

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三、明晰成本!AFM 考試相關(guān)費(fèi)用明細(xì)

報(bào)考 AFM 需提前規(guī)劃費(fèi)用支出，各項(xiàng)費(fèi)用明細(xì)清晰透明，具體如下：

首次考試注冊(cè)費(fèi)：1050 元(包含兩門科目報(bào)名，首次報(bào)考需繳納);

補(bǔ)考費(fèi)：450 元(若某一門科目未通過，單獨(dú)補(bǔ)考該科目時(shí)繳納);

續(xù)證費(fèi)用：600 元(證書有效期 2 年，到期前申請(qǐng)續(xù)證需繳納);

PFT 證書申請(qǐng)費(fèi)：300 元(AFM 持證人自愿申請(qǐng)，證書有效期 2 年)。

整體費(fèi)用可控，且相較于 AFM 證書帶來的職業(yè)價(jià)值(如提升客戶信任度、拓展高凈值客戶服務(wù)能力)，投入性價(jià)比更高。建議考生優(yōu)先確保首次備考充分，減少補(bǔ)考支出，同時(shí)結(jié)合職業(yè)發(fā)展需求，考慮申請(qǐng) PFT 證書，增強(qiáng)行業(yè)競爭力。

四、選對(duì)課程!AFM 課程體系與學(xué)習(xí)重點(diǎn)

AFM 課程體系圍繞 “基礎(chǔ)理論 實(shí)務(wù)規(guī)劃 主題選修” 構(gòu)建，不同背景的考生可結(jié)合自身需求選擇合適的培訓(xùn)課程，高效掌握考點(diǎn)。

1. 核心課程體系：7 大基礎(chǔ) 9 大實(shí)務(wù) 2 大選修

AFM 課程整體涵蓋三大模塊，全面覆蓋財(cái)富規(guī)劃全領(lǐng)域知識(shí)：

7 大基礎(chǔ)理論：財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)、金融計(jì)算基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ)、法律基礎(chǔ)(對(duì)應(yīng) “基礎(chǔ)理財(cái)篇”，筑牢理論根基);

9 大實(shí)務(wù)規(guī)劃：財(cái)富管理傳承規(guī)劃、保險(xiǎn)金信托規(guī)劃、健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、住房消費(fèi)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休與養(yǎng)老規(guī)劃、保險(xiǎn)保障規(guī)劃、投資理財(cái)規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)籌劃(對(duì)應(yīng) “個(gè)人理財(cái)篇”，聚焦個(gè)人與家庭實(shí)務(wù)場景);

2 大主題選修：公司理財(cái)(企業(yè)財(cái)報(bào)分析、融資規(guī)劃等)、私人財(cái)富管理(高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)籌劃、海外資產(chǎn)配置等)(對(duì)應(yīng) “公司理財(cái)篇”“私人財(cái)富管理篇”，滿足不同職業(yè)方向需求)。

2. 金程 AFM 課程優(yōu)勢：適配不同基礎(chǔ)考生

以市場認(rèn)可度較高的金程 AFM 課程為例，其課程設(shè)置精準(zhǔn)匹配考試大綱，同時(shí)兼顧實(shí)操應(yīng)用：

針對(duì)零基礎(chǔ)考生：從 “基礎(chǔ)理財(cái)篇” 起步，循序漸進(jìn)講解金融、稅務(wù)、法律等基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)，搭配案例拆解降低理解難度;

針對(duì)有經(jīng)驗(yàn)從業(yè)者：重點(diǎn)強(qiáng)化 “個(gè)人理財(cái)篇”“私人財(cái)富管理篇”，結(jié)合高凈值客戶服務(wù)、海外資產(chǎn)配置等實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容，提升解決復(fù)雜問題的能力。

建議考生選擇經(jīng) iGAAS 協(xié)會(huì)認(rèn)可的正規(guī)課程，確保培訓(xùn)課時(shí)有效，同時(shí)借助課程配套的題庫、模擬考試等資源，提升備考效率。

五、報(bào)考引導(dǎo)：現(xiàn)在行動(dòng)，抓住下一次考試機(jī)會(huì)

若你正從事銀行財(cái)富管理、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃、第三方理財(cái)顧問等相關(guān)工作，或計(jì)劃進(jìn)入財(cái)富規(guī)劃領(lǐng)域，現(xiàn)在正是報(bào)考 AFM 的好時(shí)機(jī)：

第一步：確認(rèn)下一次考試時(shí)間(如 2025 年 5 月第 2 周周六)，倒推 3 個(gè)月啟動(dòng)培訓(xùn)學(xué)習(xí);

第二步：選擇正規(guī)培訓(xùn)課程(如金程 AFM 課程)，按 “基礎(chǔ)學(xué)習(xí) - 強(qiáng)化刷題 - 模擬沖刺” 的節(jié)奏推進(jìn);

第三步：完成 100 課時(shí)培訓(xùn)后提交考試報(bào)名，考前 1 個(gè)月聚焦真題演練，熟悉題型與答題節(jié)奏;

第四步：通過考試后，根據(jù)自身工作經(jīng)驗(yàn)申請(qǐng) AFM 證書，同步考慮申請(qǐng) PFT 證書，完善職業(yè)資質(zhì)。

AFM 認(rèn)證不僅能幫你系統(tǒng)構(gòu)建財(cái)富規(guī)劃知識(shí)體系，更能通過納入 PFT 工程的背書，提升在行業(yè)內(nèi)的認(rèn)可度。從現(xiàn)在開始規(guī)劃，下一次考試就能順利通關(guān)，為職業(yè)發(fā)展添磚加瓦。

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