說到金融，相信很多人腦中浮現(xiàn)的是華爾街三個(gè)字，美國(guó)華爾街是世界金融中心，也是很多金融業(yè)內(nèi)精英人士聚集的地方，對(duì)于AQF量化金融分析師而言，想要闖蕩美帝金融業(yè)應(yīng)該如何發(fā)展呢?小編在這里給大家分享一下親歷者在美國(guó)金融業(yè)的求職干貨，希望這些可以給想要在美國(guó)金融業(yè)闖蕩的朋友一點(diǎn)幫助。

　　她熱衷金融行業(yè)，求學(xué)期間，累積了多份實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。但想成為一名優(yōu)秀的portfolio manager注定有諸多挑戰(zhàn)。憑借自身實(shí)力和專業(yè)素質(zhì)，闖出了一條不算尋常的職業(yè)發(fā)展之路：從一名quantitative analyst入門，一步步走向portfolio manager的成功之路，她就是DBC x Mntors的A導(dǎo)師。我們來聽聽她分享給我們的求職經(jīng)驗(yàn)。

　　一、求職Quant更有利國(guó)際留學(xué)生，曲線救國(guó)

　　A導(dǎo)師最開始是接觸量化金融專業(yè)，是因?yàn)橄噍^金融(General Finance)，這個(gè)專業(yè)以國(guó)際學(xué)生的身份，更好找工作。另外，A導(dǎo)師對(duì)金融很感興趣，希望以后能夠做portfolio manager。所以通過量化分析師這個(gè)職位留在金融公司工作，以后再慢慢轉(zhuǎn)。

　　大學(xué)，銀行都會(huì)有專門的量化分析崗位，包括銀行的CCAR, DFAST崗位、Trader、 CME等不同類的公司都是需要量化分析師的。其中，由于美國(guó)的本土文化影響，美國(guó)的本土學(xué)生一般不太愿意從事編程和Model的相關(guān)工作，所以這些量化分析崗位國(guó)際學(xué)生的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)就很明顯，尤其是專業(yè)是數(shù)學(xué)或者計(jì)算機(jī)、數(shù)理金融方向的學(xué)生。如果想要留在美國(guó)，選擇Quant這條路是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。

　　二、求職Quant的必備知識(shí)技能與工作內(nèi)容

　　不同金融機(jī)構(gòu)的量化分析工作內(nèi)容、崗位職責(zé)是不同的，但是要求掌握的技能主要是數(shù)學(xué)、編程以及一定的金融知識(shí)。

　　例如：

　　美國(guó)銀行的量化金融分析師要求是：30% 編程、60% model、10%金融;

　　

（點(diǎn)擊上圖了解課程詳情）

　　金融衍生品的量化分析師：需要了解很多的金融模型。如Black Scholes Model、短期利率模型等模型;銀行的CCAR DFAST的要求是：40%編程、50%統(tǒng)計(jì)的regression、10%金融知識(shí)。主要的工作內(nèi)容是：利用Python，SASS，regression求statistic number，或者某個(gè)parameter對(duì)regression的影響。

　　三、A導(dǎo)師背景及 Typical Day 展示

　　A導(dǎo)師背景：

　　School：Non-Target School

　　Major：Financial Engineering

　　Position: Investment Analyst/Portfolio Manager

　　A導(dǎo)師現(xiàn)在工作崗位的要求是：60%編程、30%金融、10%統(tǒng)計(jì)。A導(dǎo)師現(xiàn)在的工作和portfolio management相關(guān)的，目前主要是通過編程將數(shù)據(jù)和模型整合，并進(jìn)行數(shù)據(jù)圖形化可視化的處理，方便manager獲取必要的信息。

　　每一個(gè)公司的team，會(huì)需要自己內(nèi)部的分析軟件，所以會(huì)招一兩個(gè)側(cè)重編程的分析師協(xié)助manager工作。A Typical day：早上8-9點(diǎn)之間上班，在周一和周四會(huì)進(jìn)行例會(huì)，晚上是6-7點(diǎn)下班。日常的工作即處理數(shù)據(jù)，整合并進(jìn)行可視化，圖形化。

　　四、Manager 不需掌握太多編程和數(shù)學(xué)知識(shí)?

　　A導(dǎo)師所在的政府部門正好是Portfolio management，整個(gè)部門共有6個(gè)人，其中一個(gè)人是Portfolio Manager，剩下的5個(gè)人是Analyst。

　　Manager主要負(fù)責(zé)各種Fixed Income Equity等不同種類的基金組合。Analyst的工作內(nèi)容主要是根據(jù)已知的模型和數(shù)據(jù)，進(jìn)行系統(tǒng)的編程組合，以提供信息給manager。

　　Manager其實(shí)是不需要掌握太多的編程和數(shù)學(xué)知識(shí)的，只需要有一定的金融知識(shí)就可以勝任。但是，由于Manager需要經(jīng)常出差，去各種不同的公司調(diào)查實(shí)際情況，因此對(duì)交流能力和人脈的積累都有著很高的要求。

　　關(guān)于升職方面：A導(dǎo)師現(xiàn)在是在政府部門工作，一般來說隨著工作經(jīng)驗(yàn)的積累，會(huì)相應(yīng)的漲工資，但是如果想要從Analyst 跳到Manager 是需要換到另一個(gè)team 當(dāng)manager 的，對(duì)于國(guó)際學(xué)生來說，溝通與交流的能力，以及對(duì)公司內(nèi)部部門的熟悉這兩點(diǎn)對(duì)于升職來說都很重要。關(guān)于薪資：美國(guó)量化分析師的薪酬在65K~120K之間，不同的城市會(huì)相應(yīng)的調(diào)整。

　　五、不擅長(zhǎng) Networking 照樣取勝 Interview?

　　A導(dǎo)師是一個(gè)不太擅長(zhǎng)networking的人，但她會(huì)盡量地去了解市場(chǎng)需要的信息。這份工作是投簡(jiǎn)歷后，面試兩輪后拿到的offer。不同的公司Interview風(fēng)格不同，有的公司面試比較寬泛，而有的公司則會(huì)問的很細(xì)。

　　比如A導(dǎo)師現(xiàn)在所工作的單位，總共兩輪Interview，第一輪兩個(gè)半小時(shí)，其中有半個(gè)小時(shí)的Prepare，第二輪大多會(huì)問一些Behavior Question，例如你的個(gè)人優(yōu)勢(shì)以及你面對(duì)困難會(huì)如何應(yīng)對(duì)等等。

　　如果你面試的公司對(duì)技術(shù)要求很高的話，會(huì)直接給你一個(gè)Technical Question，你做出來，就會(huì)給Offer。A導(dǎo)師當(dāng)時(shí)做的Project 是關(guān)于C# 和C++ 的題目。目前來說大部分金融工作都要求員工具備很強(qiáng)的C#編程能力，因?yàn)門rader需要圖形分析。

　　六、求職Quant，具體哪些素質(zhì)更有優(yōu)勢(shì)?

　　對(duì)于面試者素質(zhì)和技能，量化分析師雖然很多工作內(nèi)容不同，但是最核心的是數(shù)學(xué)、編程和金融知識(shí)。學(xué)歷背景方面：較好是本科數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)背景，碩士的話金融工程，數(shù)理金融。但最主要的還是專業(yè)能力，最怕的是什么都會(huì)一點(diǎn)但什么都不會(huì)，面試者需要在某一方面非常擅長(zhǎng)。量化分析師這個(gè)職位是很看重實(shí)際能力。

　　但是如果專業(yè)技能一般，而Networking 技能很強(qiáng)的話，也是可以找到很好的工作的。但如果面試portfolio manager 的職位的話，需要很強(qiáng)的networking 能力。因?yàn)镻M 30% - 40%的時(shí)間都是需要在外面收集信息、開會(huì)。

　　七、職業(yè)生涯規(guī)劃的兩點(diǎn)建議

　　勿以薪酬定Offer：在收到不同offer進(jìn)行選擇的時(shí)候，千萬不要以薪酬來決定offer，一定要考慮自己未來的職業(yè)規(guī)劃和這個(gè)Offer崗位的發(fā)展空間。沒有實(shí)習(xí)如何抓住機(jī)會(huì)了解公司：如果拿到一家公司的offer 之前并未實(shí)習(xí)過，很可能會(huì)導(dǎo)致你無法直接評(píng)判這個(gè)公司，或者這個(gè)職位是否適合自己。

　　不過，你可以通過面試來進(jìn)行一些考量。比如，在面試的最后，面試官問你還有沒有什么問題，你就可以通過一些問題，參考面試官的回答、面試官本身的素質(zhì)和涵養(yǎng)來了解這個(gè)公司的企業(yè)文化、工作氛圍等。所以，在選擇offer的時(shí)候還是要慎重綜合考慮各種因素，較好去選擇工作氛圍好，能學(xué)到東西的工作。

量化金融分析師(簡(jiǎn)稱AQF ，Analyst of Quantitative Finance)由量化金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Standard Committee of Quantitative Finance，SCQF)主考并頒證，是代表量化金融領(lǐng)域的專業(yè)水平證書。 >>>點(diǎn)擊咨詢AQF證書含金量

　　

課程適合人群：

　　金融工程/數(shù)學(xué)專業(yè)背景的同學(xué)/工作人士，希望進(jìn)一步學(xué)習(xí)Python編程以及在量化投資的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用；

　　非金融工程專業(yè)背景的同學(xué)/工作人士，希望迅速成為寬客；

　　金融相關(guān)人員，希望學(xué)習(xí)如何系統(tǒng)的做量化策略；

　　個(gè)人投資者，希望系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握量化投資相關(guān)的實(shí)務(wù)技能，從模型開發(fā)，回測(cè)，策略改進(jìn)，搭建穩(wěn)定的量化交易系統(tǒng)。

　　量化金融分析師AQF核心課程體系：

　　1、《量化投資基礎(chǔ)》

　　主要涵蓋了量化投資領(lǐng)域的必備知識(shí)，包括：基本面分析、技術(shù)分析、數(shù)量分析、固定收益、資產(chǎn)組合管理、權(quán)益、另類投資等內(nèi)容。

　　2、《Python語言編程基礎(chǔ)》

　　包含了Python環(huán)境搭建、基礎(chǔ)語法、變量類型、基本函數(shù)、基本語句、第三方庫、金融財(cái)務(wù)實(shí)例等內(nèi)容。旨在為金融財(cái)經(jīng)人提供最需要的編程方法。

　　3、《基于Python的經(jīng)典量化投資策略》

　　包含了最富盛名，最基本的量化交易思想和交易策略。例如：海龜交易模型、Logistics模型、配對(duì)交易模型、波動(dòng)擴(kuò)張模型、Alpha模型、機(jī)器學(xué)習(xí)(隨機(jī)森林模型、主成分分析)、深度學(xué)習(xí)(人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò))等內(nèi)容。

　　4、《量化交易系統(tǒng)設(shè)計(jì)》

　　旨在學(xué)習(xí)量化交易系統(tǒng)的具體知識(shí)，包括過濾器，進(jìn)入信號(hào)，退出信號(hào)，倉位管理等詳細(xì)內(nèi)容，并指導(dǎo)學(xué)員設(shè)計(jì)涵蓋個(gè)人交易哲學(xué)的量化交易系統(tǒng)。

　　5、《量化實(shí)盤交易》

　　旨在為解決實(shí)際量化交易策略搭建過程中的一些問題提供較優(yōu)解決方案。 >>>點(diǎn)擊咨詢AQF課程相關(guān)問題

　　

　　三、掌握Python及量化投資技能，我們能做什么?

1、熟悉中國(guó)主要金融市場(chǎng)及交易產(chǎn)品的交易機(jī)制；

2、熟知國(guó)內(nèi)外期貨交易、股市交易的異同點(diǎn)和內(nèi)在運(yùn)行機(jī)制；

3、掌握經(jīng)典量化交易策略細(xì)節(jié)及其背后的交易哲學(xué)；

4、掌握金融、編程和建模知識(shí)基礎(chǔ)，擁有量化交易實(shí)盤操作能力；

5、具備獨(dú)立自主地研發(fā)新量化交易策略的能力；

6、掌握量化交易模型設(shè)計(jì)的基本框架，以及風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)組合理論的實(shí)際運(yùn)用；

7、掌握從策略思想——策略編寫——策略實(shí)現(xiàn)餓完整量化投資決策過程；具備量化投資實(shí)戰(zhàn)交易能力。

　　

　　

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