金融科技，來源于國外“Fintech”一詞，即Finance+Technology的縮寫，沃頓商學院將其定義為“用技術改進金融體系效率的經(jīng)濟行業(yè)”。
金融科技在中國的發(fā)展階段，可以大致分為早期信息化階段、互聯(lián)網(wǎng)階段、移動化階段、智能化階段和未來全面變革五個階段。目前金融行業(yè)已經(jīng)逐漸邁入“智慧金融”階段，金融機構對科技人員、資源的投入逐漸加深。大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等前沿技術將進一步改造金融行業(yè)營銷、風控、投研、投顧、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶管理等環(huán)節(jié)。
資料來源：券商研報
在互聯(lián)網(wǎng)技術逐步成熟的今天，以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能為代表的創(chuàng)新技術正正在席卷眾多傳統(tǒng)行業(yè)，金融業(yè)以其龐大的市場容量成為市場焦點。這一次，技術創(chuàng)新的核心目標將聚焦于信用、風控、投資等多個領域。因此，技術創(chuàng)新對于金融業(yè)的影響將愈加廣泛和深入，這也是互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技(Fintech)的重大差異。
資料來源：券商研報
隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能對金融業(yè)的變革，傳統(tǒng)的金融業(yè)正與信息技術、數(shù)學模型、數(shù)據(jù)分析相結合，向量化金融發(fā)展。量化金融包含量化交易、量化研究、量化定價、量化風控等各個方面。實際上，量化金融已經(jīng)存在很長時間，如量化投資在海外已經(jīng)有三十多年的歷史，并且由于量化模型的紀律性和系統(tǒng)性，量化投資收益穩(wěn)定，市場規(guī)模和份額不斷擴大，得到了越來越多投資者的認可。
量化金融分析師從事行業(yè)非常廣泛，包括投資銀行、基金公司、券商金融工程、資產(chǎn)管理公司、私募公司、Fintech公司等。工作職能包括量化研究、量化交易、量化風控、數(shù)據(jù)結構和算法、系統(tǒng)開發(fā)和運維、模型和咨詢等。根據(jù)Glassdoor統(tǒng)計，美國量化分析師的平均年薪已達到接近13萬美元。下圖展示了量化金融的行業(yè)和崗位分布情況。
資料來源：券商研報
在國外，AI量化投資已經(jīng)屢見不鮮。據(jù)調研公司 LCH 在今年初出具的調研報告，美國業(yè)績排前 20 的對沖基金，包括橋水基金、索羅斯基金，全部采用計算機根據(jù)算法自動交易。據(jù)國際基金評級機構 Morningstar 數(shù)據(jù)顯示，截止 2017 年 7 月，機器人投顧管理的資產(chǎn)將近 3900 億美元，而在七年前這項數(shù)字幾乎為零。接下來的 10 年，機器人投顧管理的資產(chǎn)將達到 5 萬億美元。
根據(jù)Wind統(tǒng)計，在國內(nèi)2018年國內(nèi)券商共有59家設有金融工程團隊，共發(fā)布7425份研報，其中深度研報808份，研報累計閱讀總量超過24萬次。海通證券、天風證券、興業(yè)證券的金融工程團隊發(fā)布的研報總量位居前三。
資料來源：Wind
縱觀目前階段下的金融科技創(chuàng)新方向，我們認為，大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈將是繼互聯(lián)網(wǎng)/移動互聯(lián)網(wǎng)之后的Fintech發(fā)展的三大核心技術基礎。如大數(shù)據(jù)可以運用于大數(shù)據(jù)貸款、反欺詐、用戶畫像和精準營銷方面，人工智能可以運用于智能客、智能投顧、智能風控等，區(qū)塊鏈技術可以運用于對賬與結算、電子合同、智能合約等。除此以外，還有云計算、數(shù)據(jù)庫、爬蟲技術等，都將對金融業(yè)產(chǎn)生進一步的變革與創(chuàng)新。
人工智能在金融領域中的應用，相較于大數(shù)據(jù)而言的核心突破在于深度學習、智能分析和智能決策。大數(shù)據(jù)、云計算、智能硬件以及后續(xù)的區(qū)塊鏈技術等都是支撐人工智能上層技術的基礎。在金融領域，人工智能主要有以下四類應用：①自動報告生成，②金融智能搜索，③量化交易，④智能投顧。
自動報告生成技術主要使用自然語言處理技術，廣泛運用于投資銀行、證券研究。在量化交易中，常運用機器學習、自然語言處理、知識圖譜等作為量化策略的輔助。在資產(chǎn)管理行業(yè)中，智能投顧得到了越來越廣泛的應用。
資料來源：券商研報
作為量化金融從業(yè)者，不僅需要過硬的編程技術和數(shù)學基礎，更重要的是對金融市場的深刻理解，否則無論數(shù)學、編程多厲害，很可能在做無用功，不能得到好的效果。量化金融行業(yè)需要的是編程、數(shù)學和金融兼修的人才，因此如何進入量化金融行業(yè)是許多純金融或純理工背景的從業(yè)者感興趣的話題。
在這里我們推薦的量化金融的入門書籍有：《Python金融大數(shù)據(jù)分析》、《Python金融實戰(zhàn)》、《Python金融數(shù)據(jù)分析》、《Algorithmic Trading》、《信號與噪聲》等進行學習。
此外，如果時間比較緊張，也可以通過報名量化金融分析師AQF證書進行系統(tǒng)性的學習，該證書目前為量化金融領域較為權威的水平認證證書，該證書可作為量化金融職業(yè)能力考核的證明，以及專業(yè)技術人員崗位聘用、任職、定級和晉升職務的重要依據(jù)。
量化金融分析師(簡稱AQF ，Analyst of Quantitative Finance)由量化金融標準委員會(Standard Committee of Quantitative Finance，SCQF)主考并頒證，是代表量化金融領域的專業(yè)水平證書。 >>>點擊咨詢AQF證書含金量
.png)
課程適合人群：
金融工程/數(shù)學專業(yè)背景的同學/工作人士，希望進一步學習Python編程以及在量化投資的實戰(zhàn)應用；
非金融工程專業(yè)背景的同學/工作人士，希望迅速成為寬客；
金融相關人員，希望學習如何系統(tǒng)的做量化策略；
個人投資者，希望系統(tǒng)學習掌握量化投資相關的實務技能，從模型開發(fā)，回測，策略改進，搭建穩(wěn)定的量化交易系統(tǒng)。
.png)
（點擊上圖了解課程詳情）
量化金融分析師AQF核心課程體系：
1、《量化投資基礎》
主要涵蓋了量化投資領域的必備知識，包括：基本面分析、技術分析、數(shù)量分析、固定收益、資產(chǎn)組合管理、權益、另類投資等內(nèi)容。
2、《Python語言編程基礎》
包含了Python環(huán)境搭建、基礎語法、變量類型、基本函數(shù)、基本語句、第三方庫、金融財務實例等內(nèi)容。旨在為金融財經(jīng)人提供最需要的編程方法。
3、《基于Python的經(jīng)典量化投資策略》
包含了最富盛名，最基本的量化交易思想和交易策略。例如：海龜交易模型、Logistics模型、配對交易模型、波動擴張模型、Alpha模型、機器學習(隨機森林模型、主成分分析)、深度學習(人工神經(jīng)網(wǎng)絡)等內(nèi)容。
4、《量化交易系統(tǒng)設計》
旨在學習量化交易系統(tǒng)的具體知識，包括過濾器，進入信號，退出信號，倉位管理等詳細內(nèi)容，并指導學員設計涵蓋個人交易哲學的量化交易系統(tǒng)。
5、《量化實盤交易》
旨在為解決實際量化交易策略搭建過程中的一些問題提供較優(yōu)解決方案。 >>>點擊咨詢AQF相關問題
掌握Python及量化投資技能，我們能做什么?
1、熟悉中國主要金融市場及交易產(chǎn)品的交易機制；
2、熟知國內(nèi)外期貨交易、股市交易的異同點和內(nèi)在運行機制；
3、掌握經(jīng)典量化交易策略細節(jié)及其背后的交易哲學；
4、掌握金融、編程和建模知識基礎，擁有量化交易實盤操作能力；
5、具備獨立自主地研發(fā)新量化交易策略的能力；
6、掌握量化交易模型設計的基本框架，以及風險管理和資產(chǎn)組合理論的實際運用；
7、掌握從策略思想——策略編寫——策略實現(xiàn)餓完整量化投資決策過程；具備量化投資實戰(zhàn)交易能力。
.png)
咨詢電話：400-700-9596
AQF考友群：760229148
金融寬客交流群：801860357
微信公眾號：量化金融分析師
