金融行業(yè)有兩大殺器，一個(gè)是人脈，另一個(gè)就是證書(shū)。目前在金融行業(yè)逼格極高的幾個(gè)金融證書(shū)主要有AQF、CPA、CFA、ACCA、FRM、CIIA。
一、AQF量化金融分析師
AQF簡(jiǎn)介
量化金融分析師(簡(jiǎn)稱AQF® ，Analyst of Quantitative Finance)由量化金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Standard Committee of Quantitative Finance，SCQF)主考并頒證，是代表量化金融領(lǐng)域的專業(yè)水平證書(shū)。
AQF項(xiàng)目培養(yǎng)對(duì)象
有志于養(yǎng)成專業(yè)的量化投資方法，并且從事或有志于從事與金融量化分析相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和專業(yè)服務(wù)工作的人員。例如：投行工作人員、股票分析師、金融分析師、量化工作者等金融行業(yè)從業(yè)人員。
有志于養(yǎng)成專業(yè)的量化投資方法的個(gè)人投資者等。
欲從其他領(lǐng)域轉(zhuǎn)行進(jìn)入量化金融行業(yè)的專業(yè)人才。
AQF項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)
系統(tǒng)性
AQF證書(shū)內(nèi)容全面涵蓋了量化金融領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，并且充分地吸收了國(guó)際量化金融的前沿和發(fā)展，學(xué)習(xí)模塊包括Python語(yǔ)言編程基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)處理基礎(chǔ)、金融知識(shí)基礎(chǔ)和量化投資多平臺(tái)模擬交易等。
實(shí)戰(zhàn)性
AQF證書(shū)將量化投資交易的理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)相銜接，運(yùn)用編程技術(shù)將主流量化分析思想用于實(shí)踐，旨在達(dá)成系統(tǒng)、完善的量化投資證書(shū)體系，讓學(xué)員認(rèn)識(shí)現(xiàn)實(shí)應(yīng)用場(chǎng)景。
前瞻性
AQF證書(shū)旨在結(jié)合主流的算法和經(jīng)典量化交易策略思想，提供前沿的科學(xué)知識(shí)服務(wù)。
AQF后續(xù)學(xué)習(xí)方案
獲取AQF證書(shū)的會(huì)員可參加由中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)量化金融專業(yè)委員會(huì)及其下設(shè)部門(mén)定期舉辦的各類以量化投資、量化分析等為主題的活動(dòng)，例如論壇、沙龍;可獲得其發(fā)行的優(yōu)選論文期刊、報(bào)道資訊等后續(xù)教育學(xué)習(xí)材料。AQF會(huì)員后續(xù)教育旨在為會(huì)員提供專業(yè)量化投資人士交流和學(xué)習(xí)的平臺(tái)。
AQF知識(shí)體系
AQF證書(shū)知識(shí)體系分為四大模塊，分別為：量化投資策略理論(20%)、Python語(yǔ)言的編程基礎(chǔ)(30%)、Python量化交易策略實(shí)現(xiàn)與回測(cè)(40%)、量化實(shí)盤(pán)交易(10%)。該課程體系旨在從理論和實(shí)踐兩個(gè)方面，幫助考生成為具有扎實(shí)理論功底和實(shí)踐能力的量化交易專業(yè)人才。
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二、CFA特許金融分析師
CFA是“注冊(cè)金融分析師”(CharteredFinancialAnalyst)的簡(jiǎn)稱。亦稱“特許金融分析師”。
考證人群
其考試重點(diǎn)是國(guó)際最前沿的金融理論和技術(shù)，范圍包括投資分析、投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資表現(xiàn)評(píng)估及專業(yè)道德操守。CFA資格證書(shū)被授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等等。
考試范圍
CFA考試內(nèi)容分為L(zhǎng)evelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ三個(gè)階段，通過(guò)了一級(jí)才能參加二級(jí)考試，通過(guò)了二級(jí)才能參加三級(jí)考試?？荚囋谌蚋鱾€(gè)地點(diǎn)統(tǒng)一舉行，每個(gè)考生必須依次完成三個(gè)不同級(jí)別的考試。
CFA考試為全英文試卷、全英文做答(包括教材)，故考生的英語(yǔ)水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。一般來(lái)說(shuō)大學(xué)英語(yǔ)四、六級(jí)水平即可。
考試內(nèi)容大致有：①倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn);②財(cái)務(wù)會(huì)計(jì);③數(shù)量技術(shù);④經(jīng)濟(jì)學(xué);⑤固定收益證券分析;⑥權(quán)益證券分析;⑦組合投資管理。
就業(yè)前景
雇傭CFA人士最多的世界著名機(jī)構(gòu)包括：美林、高盛、摩根、花旗、普華永道等。對(duì)高端金融人才存在著迫切的渴求：許多公司的在招聘時(shí)明確提出，要有工作經(jīng)驗(yàn)，擁有專業(yè)證書(shū)(CPA、CFA、FRM)人員優(yōu)先，尤其是外資機(jī)構(gòu)。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)今后十年內(nèi)每年將需要十五萬(wàn)金融領(lǐng)域的專業(yè)人才，取得此證書(shū)目前在國(guó)內(nèi)的就業(yè)前景很廣闊;薪水都在50---100萬(wàn)之間。
目前國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)普遍水平都不是很高，金融投資分析也是非常奇缺人才，所以很多企業(yè)在招聘的時(shí)候需要擁有專業(yè)證書(shū)，并且要有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，尤其在外企中，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)今后每年都需要15萬(wàn)金融領(lǐng)域的人才，所以CFA證書(shū)持有的前景是很可觀的，年薪在30-50萬(wàn)元左右。
三、FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師
金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FinancialRiskManager，簡(jiǎn)稱FRM)。是專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的一種國(guó)際職業(yè)資格。由全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)(GARP)進(jìn)行認(rèn)證與考試。
三大門(mén)檻
門(mén)檻一：考試難度較大：考試科目全面，涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及公司治理等領(lǐng)域，而且涉及現(xiàn)代管理學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量統(tǒng)計(jì)學(xué)等諸多學(xué)科，知識(shí)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，因此，考生需要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專業(yè)訓(xùn)練，否則，將難以理解復(fù)雜的數(shù)量關(guān)系和業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。
門(mén)檻二：考試成本較高：知識(shí)范圍廣，教材和復(fù)習(xí)資料的閱讀量約為1萬(wàn)頁(yè)，考生在復(fù)習(xí)上投入的時(shí)間成本較大。
門(mén)檻三：獲取資格不易：FRM認(rèn)證考試的報(bào)考條件較為寬松，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、行業(yè)沒(méi)有限制，在校大學(xué)生也可報(bào)考。但要想獲得由GARP頒發(fā)的專業(yè)資格證書(shū)卻要翻越重重關(guān)卡。首先，必須通過(guò)高難度的FRM考試;然后，具有在金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域或其他相關(guān)領(lǐng)域2年以上工作經(jīng)驗(yàn)后，才有資格申請(qǐng)成為GARP會(huì)員;此外，還需要與GARP簽訂職業(yè)道德公約，才能真正入門(mén)，成為一名專業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。
證書(shū)前景
目前國(guó)內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險(xiǎn)公司、各大型企業(yè)集團(tuán)的財(cái)會(huì)與稽核部門(mén)紛紛加強(qiáng)了金融風(fēng)險(xiǎn)控制。這也導(dǎo)致這些行業(yè)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加。
據(jù)了解，目前金融風(fēng)險(xiǎn)管理師薪金豐厚。而參加專業(yè)培訓(xùn)，順利通過(guò)考試，可獲得相關(guān)證書(shū)，是躋身這一熱門(mén)人才之列的捷徑。目前我國(guó)各大銀行、外資銀行均急需招聘持有此種證書(shū)的人才。年薪都在30---50萬(wàn)元以上。
盡管現(xiàn)在各個(gè)機(jī)構(gòu)、組織習(xí)慣運(yùn)用極其復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分析模型管理、控制、防范風(fēng)險(xiǎn)，但實(shí)際上，風(fēng)險(xiǎn)管理人員運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)準(zhǔn)則的技巧既可迅速評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)，測(cè)試、檢驗(yàn)分析模型的假設(shè)和結(jié)果。FRM考試非常重視這些操作技巧。此外，F(xiàn)RM考試還測(cè)試不同金融市場(chǎng)和各種金融工具的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管實(shí)踐，信貸風(fēng)險(xiǎn)概念等。
隨著國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)熟悉國(guó)際慣例并具有專業(yè)資格的金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才需求的急劇增長(zhǎng)，將有越來(lái)越多的金融從業(yè)人員通過(guò)參加各種金融認(rèn)證培訓(xùn)，獲得證書(shū)，提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力。不過(guò)要獲得證書(shū)并非易事，需要量力而行。
四、CPA注冊(cè)會(huì)計(jì)師
CPA(CertifiedPublicAccountant)是注冊(cè)會(huì)計(jì)師的簡(jiǎn)稱。是指依法取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)并接受委托從事審計(jì)和會(huì)計(jì)咨詢、會(huì)計(jì)服務(wù)業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員。
報(bào)考條件
凡具有高等?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)的學(xué)歷、或者具有會(huì)計(jì)或者相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上技術(shù)職稱的中國(guó)公民，可以申請(qǐng)參加注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國(guó)統(tǒng)一考試。
考試內(nèi)容
注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試分為專業(yè)階段和綜合階段兩個(gè)階段。專業(yè)階段考試科目有六科，分別是《會(huì)計(jì)》、《審計(jì)》、《稅法》、《經(jīng)濟(jì)法》、《財(cái)務(wù)成本管理》、《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理》。
綜合階段考試設(shè)職業(yè)能力綜合測(cè)試2個(gè)科目?？颇?包含：會(huì)計(jì) 審計(jì) 稅法，科目2包含：經(jīng)濟(jì)法 財(cái)管 風(fēng)險(xiǎn)
證書(shū)前景
目前，注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的考試，在我國(guó)各類資格考試中是最難的;好在還可以在“五年內(nèi)”通過(guò)考試?，F(xiàn)在注冊(cè)會(huì)計(jì)師的含金量很高，很多大中型企業(yè)都有招聘主管會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總會(huì)計(jì)師的職位，都需要持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)。
持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的人員的薪酬，在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)每月起薪5000---8000元以上，在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)月薪都在10000—20000元左右。如果自己作為合伙人開(kāi)辦會(huì)計(jì)師事務(wù)所，年收入百萬(wàn)元就更不在話下。前景光明，“錢(qián)”景亦光明!
有許多人考CPA因?yàn)榭枷逻@個(gè)證書(shū)后很多與財(cái)務(wù)工作相關(guān)的單位你都能進(jìn)去。
也許考下這個(gè)證書(shū)的你還不具備豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，但是你卻一定具有進(jìn)入事務(wù)所工作的機(jī)會(huì)。
當(dāng)然也不是考下CPA就只能進(jìn)會(huì)計(jì)事務(wù)所。而國(guó)企就是除了事務(wù)所外，CPA考生的第二個(gè)選擇。
現(xiàn)在注冊(cè)會(huì)計(jì)師的證書(shū)幾乎已經(jīng)成了許多大型企業(yè)財(cái)務(wù)管理層的必備證書(shū)，且部分國(guó)企對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的需求十分大。因此考下注會(huì)后進(jìn)軍國(guó)企絕對(duì)是一個(gè)好的選擇。
五、CIIA注冊(cè)國(guó)際投資分析師
注冊(cè)國(guó)際投資分析師(CIIA)資格是全球投資分析領(lǐng)域最具國(guó)際影響力的專業(yè)資格之一，由注冊(cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)統(tǒng)一管理。CIIA證書(shū)持有者適合從事經(jīng)紀(jì)行業(yè)、投資分析、企業(yè)融資以及投資銀行等工作。CIIA考試作為國(guó)際認(rèn)可的金融投資領(lǐng)域的專業(yè)資格考試，被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定為中國(guó)證券業(yè)投資分析領(lǐng)域較高水平考試。
報(bào)考條件
滿足以下系列要求之一的，即具備報(bào)考CIIA考試的科目條件:
①系列一科目：通過(guò)《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券交易》、《證券投資基金》、《證券投資分析》及《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》5個(gè)科目考試。
②系列二科目：通過(guò)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》、《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)(即基金從業(yè)人員資格考試科目二)》、《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》(或《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》)4個(gè)科目考試。
考試內(nèi)容
考試試卷共分2卷。其中，試卷1包括：公司財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票估值與分析;試卷2包括：固定收益證券估值與分析、衍生產(chǎn)品估值與分析、投資組合管理。
證書(shū)前景
CIIA作為協(xié)會(huì)作為協(xié)會(huì)認(rèn)證的證券行業(yè)第一考，通過(guò)后協(xié)會(huì)直接給公司一把手發(fā)賀信“祝賀貴司XXX員工通過(guò)CIIA考試”，如果已經(jīng)在行業(yè)內(nèi)，確實(shí)是個(gè)錦上添花的事情。和CFA相比雖然知名度要低，但在歐洲和一些亞洲國(guó)家也是比較認(rèn)可這個(gè)證書(shū)的，在金融業(yè)含金量?jī)H次于CFA，因此如果外語(yǔ)相對(duì)較弱或想早點(diǎn)拿到一個(gè)比較有含量的證書(shū)，可以先考慮該證書(shū)，再考CFA。
總結(jié)
至于每個(gè)證書(shū)的適用人群，大家可以根據(jù)自己所在行業(yè)或職業(yè)定位來(lái)判斷自己需要什么能力，進(jìn)而可以選擇合適的證書(shū)。
至于前景，一般就是指未來(lái)對(duì)該種人才需求有多少萬(wàn)，薪資平均多少萬(wàn)，僅此而已。但這對(duì)于個(gè)人而言，并無(wú)太大意義，因?yàn)檫@幾個(gè)證書(shū)都是比較牛的。
至于薪資，綜合多位前輩的觀點(diǎn)，還是那句話：不要把某一個(gè)證書(shū)和具體的薪水掛鉤，薪水取決于許多方面，獲得證書(shū)是讓我們多了一塊敲門(mén)磚并提升自己能力。
證書(shū)是重要的一部分，但不是全部。只要能在一個(gè)方向做精，那么就不用擔(dān)心薪水。因?yàn)榇藭r(shí)你一般已經(jīng)具備自己給自己開(kāi)工資的能力了，想想就挺激動(dòng)。
以上就是【你知道這些證書(shū)AQF、CIIA、CFA、FRM、CPA之間的區(qū)別嗎？】的全部解答，關(guān)于考試報(bào)名時(shí)間及條件，大家如果想要詳細(xì)了解，建議咨詢專業(yè)的老師，另外還有免費(fèi)試聽(tīng)課程及資料領(lǐng)取哦。
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備注：（AQF備考資料包含：1、AQF專用公式表2、AQF模擬習(xí)題 3、AQF前導(dǎo)課程 4、AQF報(bào)名流程指引圖5、AQF電子版資料 6、AQF考綱 7、AQF筆記）
聲明|本文由金程AQF綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。
